Закон о финансовом мониторинге упростит работу банков при проверке большинства сделок

фінансовий моніторинг

Нацбанк приветствует принятие во втором чтении и вообще законопроекта No2179 “О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения”.  Решение о его принятии поддержали 246 депутатов Украины.

Данный законопроект гармонизирует стандарты финансового мониторинга в соответствии с действующими мировыми и европейскими нормами (адаптация рекомендаций FATF, 4-я Директива ЕС, постановление 2015/847 ЕС о переводах). 

«Новый закон о финансовом мониторинге значительно упростит проверку операций клиентов с помощью риск-ориентированного подхода. Это означает, что банкам придется уделять больше внимания проверке операций клиентов, несущих высокий риск и меньше внимания – на безрисковых клиентов. Принятие закона позволит выйти на новый уровень качества системы финансового мониторинга и привести наше законодательство в соответствие с требованиями ЕС», – отметила первый заместитель председателя НБУ Екатерина Рожкова. 

В частности, законопроект предусматривает:

  • внедрение риск-ориентированного подхода во всех процессах субъектов первичного финансового мониторинга (банки, другие финансовые учреждения, почтовые операторы, нотариусы, аудиторы, адвокаты и другие определенные организации);
  • Ориентация на участников системы финансового мониторинга (DSS и государственные регулирующие органы) при наивысших рисках и угрозах;
  • внедрение общепринятой международной терминологии в области национального законодательства;
  • Снижение с 17 до 4 пороговых значений в перечне, обязательном для отчетности, что позволит автоматизировать процессы: операции политических деятелей, переводы за границу, денежные операции, операции, в которых участник/банк из страны, не выполняющие рекомендации FATF;
  • Повышение порога финансовых операций, о которых субъекты первичного финансового мониторинга обязаны информировать ГКФМ, а именно, остается обязанностью отчитываться о финансовых операциях в размере свыше 400 тысяч. Гривен (сейчас 150 тысяч. гривна);
  • Переход к делу отчетности о подозрительных операциях своих клиентов;
  • возможность внедрения механизмов дистанции проверки клиентов;
  • Улучшение процедуры раскрытия конечных бенефициарных владельцев.
  • Введение справедливой системы наказания за нарушение закона в сфере финансового мониторинга.

Рационирование вопросов финмониторинга является частью международных обязательств Украины, определенных Соглашением об ассоциации с ЕС, а также ратифицированного в ноябре прошлого года меморандумом о взаимопонимании между Украиной и ЕС.

По материалам bank.gov.ua