Регистрация факторинговой компании. Лицензия на факторинг

Как зарегистрировать факторинговое компанию? Регистрация факторинговой компании, лицензия на факторинг, требования

РЕГИСТРАЦИЯ ФАКТОРИНГОВОЙ КОМПАНИИ

Описание

Компания BMG имеет 10 летний опыт предоставления услуг по созданию и регистрации факторинговых компаний в Украине. BMG успешно реализовало более 1000 проектов, открыли более 100 финансовых организаций и получили более 300 лицензий на финансовую деятельность, факторинг.

Услуги BMG по созданию факторинговой компании:

Получить бесплатную консультацию по регистрации факторинговой компании Вы можете по телефону: +380442211110 или оставив заявку на сайте, и мы свяжемся с Вами в ближайшее время:

Уже работают с нами:

Регистрация факторинговой компании

Предоставление факторинговых услуг относится к финансовым услугам.

Финансовое компания имеет право предоставлять финансовые услуги после внесения его в Реестр и получения Свидетельства и после получения соответствующей лицензии на факторинговые операции.

Процедура создания кредитного учреждения, планирует предоставлять услуги по факторингу:

  1. Регистрация юридического лица
  2. Приведение к нормативам финансового учреждения
  3. Внесение в реестр Финансовых компаний – регистрация факторинговой компании
  4. Получение лицензии на факторинг

Требования к факторинговой компании

С целью регистрации факторинговой компании, компания должна соответствовать следующим требованиям.

1) В учредительных документах финансовой факторинговой компании указан исчерпывающий перечень видов финансовых услуг, будет предоставлять заявитель как исключительный вид его деятельности с учетом требований законодательства, в том числе с учетом ограничений по совмещению отдельных видов финансовых услуг.

2) Наличие в финансовой факторинговой компании внутреннего документа, регламентирующего порядок предоставления финансовых услуг и примерных договоров с потребителями финансовых услуг, должны соответствовать требованиям законодательства и утверждаться уполномоченным органом кредитной организации в соответствии с его учредительными документами.

3) Наличие системы бухгалтерского учета, соответствует требованиям законодательства.

4) Наличие учетной и регистрирующей систем в финансовой факторинговой компании (программного обеспечения и специального технического оборудования), которые должны соответствовать требованиям, установленным Нацкомфинуслуг, и предусматривают ведение учета операций по предоставлению факторинговых операций (финансовых услуг) потребителям и представления отчетности в Нацкомфинуслуг

5) Формирование финансовой факторинговой компанией уставный (складочный, паевой) капитал денежными средствами, а также соответствие размера уставного (составленного, паевого) и / или собственного капитала финансовой факторинговой компании требованиям законодательства. В случае предоставления одной услуги факторинга - в размере не менее 3 млн грн, в случае предоставлении 2 и более услуг - в размере не менее 5 млн грн. При совмещении отдельных финансовых услуг могут быть дополнительные требования.

6) Соответствие руководителя и главного бухгалтера финансовой факторинговой компании Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений

7) наличие в финансовой факторинговой компании условий, необходимых для предоставления потребителям финансовых услуг, а именно:

  • Cобственного или арендованного помещения по местонахождению заявителя, указанным в Едином государственном реестре юридических лиц, физических лиц – предпринимателей и общественных формирований
  • Cоответствующей компьютерной техники, которая дает возможность обеспечить выполнение требований относительно представления в Нацкомфинуслуг информации, установленной законодательством, регулирующим деятельность по предоставлению финансовых услуг, и средств связи (телефона, Интернета, электронной почты)

Лицензия на факторинг

Предоставление факторинговых операций, финансовой услугой, если такая услуга предоставлена на основании договора.

На дату подачи заявления о получении лицензии на факторинговые операции факторинговая компания должна быть внесен в Государственный реестр финансовых учреждений, ведет Нацкомфинуслуг (кроме другого юридического лица, предоставляющего финансовые услуги).

Для получения лицензии на факторинговые операции финансовое учреждение должно соответствовать требованиям предоставления услуг по факторингу.

В финансового учреждения на дату подачи документов на получение лицензии на факторинг должны отсутствовать невыполненные меры воздействия (независимо от того, наступил срок их выполнения).

Требования к персоналу факторинговой компании

Руководителю финансовой факторинговой компании, выставляют такие требования:

  • Иметь высшее образование степени магистра или приравненное к нему
  • Пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации руководителей
  • Иметь не менее пятилетний общий стаж трудовой деятельности, из которого стаж работы руководителем не менее двух лет, в частности, не менее одного года руководителем на рынках финансовых услуг
  • Иметь безупречную деловую репутацию

Главному бухгалтеру факторинговой компании компании, выставляют такие требования:

  • Иметь высшее образование не ниже степени бакалавра
  • Пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации главных бухгалтеров
  • Иметь стаж работы руководителем в сфере финансовой и / или бухгалтерской деятельности или стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, не менее трех лет
  • Иметь безупречную деловую репутацию

Ответственному за финансовый мониторинг финансовой факторинговой компании выставляются следующие требования:

  • Иметь безупречную деловую репутацию
  • Иметь высшее образование
  • Опыт работы не менее года в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
  • Пройти курсы повышения квалификации и сдать экзамен по типовой программе повышения квалификации для субъектов первичного мониторинга

Получить бесплатную консультацию:

Консультация Бесплатно!

Оставьте заявку и мы свяжемся с Вами ближайшее время!

НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ РЕГЛАМЕНТИРУЮЩИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Нормативно-правовая база

01.  Закон Украины: О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг

02.  Положение: О Государственном реестре финансовых учреждений

ПРОЦЕДУРА СОЗДАНИЯ ФАКТОРИНГОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

Этапы создания факторинговой организации

01.  Регистрация компании

Подготовка уставных документов, согласование должности директора, регистрация юридического лица

02.  Приведение к нормативам

Формирование уставного капитала, обучение персонала, аудит, разработка правил и положений

03.  Внесение в Реестр

Подготовка пакета документов, подача на Комиссию, рассмотрения документов, внесение в Реестр

04.  Лицензия на факторинг

Разработка правил и договоров, аудит, подготовка документов для лицензии, подача на комиссию, выдача лицензии на факторинговые операции

КАКИЕ УСЛОВИЯ ОБЯЗАТЕЛЬНО НЕОБХОДИМО ВЫПОЛНИТЬ

Требования создания Финансовой Компании

регистрация финансовой компании

ОРГАНИЗАЦИОННО-ПРАВОВЫЕ

Финансовые компании могут создаваться в любой организационно-правовой форме, если законы по вопросам регулирования отдельных видов финансовых услуг не содержат специальных правил и ограничений.

Особые правила созданы для: Ломбардов – в форме полного общества; Кредитных союзов – юридическое лицо, участники которой не менее 50 физических лиц; Страховых компаний – в форме акционерного общества или общества с дополнительной ответственностью; Банков – в форме акционерного общества и другие…

Уставные документы должны соответствовать требованиям финансовых компаний.

РАЗМЕР УСТАВНОГО КАПИТАЛА

Для большинства финансовых компаний установлен нормативно-минимальный размер уставного капитала, который должен быть сформирован исключительно денежными средствами.

Для ломбардов – не менее 500 тыс грн или не менее 1 млн – если будут открываться отделения.

Для финансовой компании – не менее 3 млн.грн.

Для финансовой компании совмещающую несколько видов деятельности – не менее 5 млн. грн.

Для оказания отдельных видов финансовых услуг могут быть выставлены отдельные требования.

Финансовая компания должна иметь прозрачную структуру собственности, в которой можно определить конечных бенефициаров, собственников. У конечных бенефициаров, собственников должно быть подтверждение происхождение средств.

ПОМЕЩЕНИЕ

Основное требования к помещению финансовых компаний – наличие собственного или арендованного помещения, в нежилом фонде по местонахождению финансового учреждение, указанного в Едином государственном реестре юридических лиц.

Помещения должны быть укомплектованы соответствующей компьютерной техники, которая дает возможность обеспечить выполнение требований относительно представления в Нацкомфинуслуг информации, установленной законодательством, регулирующим деятельность по предоставлению финансовых услуг, и средств связи (телефона, Интернета, электронной почты).

Для отдельных видов финансовых услуг могут быть выставлены свои требования к помещениям.

Для ломбардов предусмотрено наличие в помещении места для хранения заложенного имущества. Специальное место хранения заложенного имущества – отдельное помещение или отдельная территория, место с ограниченным доступом, которое должно отвечать требованиям, установленным законодательством, быть расположено по местонахождению ломбарда или его обособленного подразделения или по другому адресу и быть оборудованными необходимыми средствами, которые должны обеспечить сохранность предметов залога и содержание предметов залога в надлежащем состоянии.

Кредитная организация должна иметь отдельное собственное или арендованное нежилое помещение с ограниченным доступом и сейф для хранения денег (денежных средств) и документов, что делает невозможным их повреждения.

Страховые компании должны иметь в собственности или в пользовании помещения, а именно нежилое часть внутреннего объема здания, ограниченное строительными элементами, с возможностью входа и выхода, которая используется исключительно этим заявителем при осуществлении страховой деятельности, по местонахождению.

Кредитные союзы обязаны иметь отдельное помещение с ограниченным доступом и сейф для хранения денег (денежных средств) и документов, что делает невозможным их повреждения.

ПЕРСОНАЛ

Выделяют следующие профессиональные требования к финансовым компаниям:

  1. Требования к руководителю и главному бухгалтеру
  2. Профессиональные требования к специалистам (для рынка ценных бумаг)
  3. Требования к ответственному за финансовый мониторинг

Руководителю финансовой компании, оказывающей следующие финансовые услуги: кредитование, лизинг, факторинг, страхование, обмен валют, перевод денежных средств, финансирование строительства, гарантии и поручительства, выставляют следующие требования:

  1. иметь высшее образование степени магистра или приравненное к нему;
  2. пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации руководителей;
  3. иметь не менее пятилетний общий стаж трудовой деятельности, из которого стаж работы руководителем не менее двух лет, в частности, не менее одного года руководителем на рынках финансовых услуг (для председателя правления кредитного союза и руководителя ломбарда – стаж работы руководителем не менее одного года )
  4. иметь безупречную деловую репутацию.

Главному бухгалтеру финансовой компании, оказывающей следующие финансовые услуги: кредитование, лизинг, факторинг, страхование, обмен валют, перевод денежных средств, финансирование строительства, гарантии и поручительства, выставляют следующие требования:

  1. иметь высшее образование не ниже степени бакалавра;
  2. пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации главных бухгалтеров;
  3. иметь стаж работы руководителем в сфере финансовой и / или бухгалтерской деятельности или стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, не менее трех лет;
  4. иметь безупречную деловую репутацию.

Банкам, участникам рынка ценных бумаг выставляются свои требования.

Финансовые компания являются субъектами первичного финансового мониторинга, с этой целью для должности ответственного за финансовый мониторинг выставляются следующие требования: иметь безупречную деловую репутацию, иметь высшее образование, опыт работы не менее года в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, пройти курсы повышения квалификации и сдать экзамен по типовой программе повышения квалификации для субъектов первичного мониторинга.

Для финансовых компаний, участников фондового и рынка ценных бумаг могут выставляться дополнительные профессиональные требования. Так для компании по управлению активами, с целью получения лицензии на управление активами обязательно наличие не менее 3-х сертифицированных специалиста по управлению активами.

НОРМАТИВНЫЕ

Финансовые компании, оказывающие следующие финансовые услуги: кредитование, лизинг, факторинг, страхование, обмен валют, перевод денежных средств, финансирование строительства, гарантии и поручительства, выставляют следующие требования:

  1. в учредительных документах должен быть указан исчерпывающий перечень видов финансовых услуг, которые будет предоставлять финансовая компания как исключительный вид его деятельности, в том числе с учетом ограничений по совмещению отдельных видов финансовых услуг. Учредительные документы финансового учреждения – должны отвечать требованиям специального нормативно-правового акта, согласно которому создано такое юридическое лицо.
  2. Наличие у финансовой компании внутреннего документа, регламентирующего порядок предоставления финансовых услуг и примерных договоров с потребителями финансовых услуг, должны соответствовать требованиям законодательства.
  3. Наличие системы бухгалтерского учета, соответствующие требованиям законодательства.
  4. Наличие учетной и регистрирующей систем (программного обеспечения и специального технического оборудования), которые должны соответствовать требованиям, установленным законодательством, и предусматривают ведение учета операций по предоставлению финансовых услуг потребителям и представления отчетности.
  5. Формирование финансовой компании уставного капитала денежными средствами, а также соответствие его размера требованиям законодательства.
  6. Соответствие руководителя и главного бухгалтера Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений.
  7. Наличие условий, необходимых для предоставления потребителям финансовых услуг, а именно: собственного или арендованного помещения по местонахождению заявителя, указанным в Едином государственном реестре; соответствующей компьютерной техники, которая дает возможность обеспечить выполнение требований относительно представления информации, установленной законодательством, регулирующим деятельность по предоставлению финансовых услуг, и средств связи (телефона, Интернета, электронной почты).

ЧТО НУЖНО ДЛЯ НАЧАЛА РАБОТЫ

Для начала работы необходимо предоставить:

  1. Данные об Учредителях и конечных бенефициарах.
  2. Данные о Помещение (физический адрес, по которому будет находиться компания).
  3. Данные о Руководителе, Главном бухгалтере, Ответственным за финансовый мониторинг (может быть лице Директора/Главного бухгалтера): паспорт, код, диплом, трудовая книжка.
  4. Планируемое название Компании.

Консультация Бесплатно!

Оставьте заявку и мы свяжемся с Вами ближайшее время!

Отзывы БМГ, bmg

Заказать услугу

ЗАКАЗАВ У НАС УСЛУГУ ВЫ ПОЛУЧАЕТЕ

01.  Консультирование

Помогаем, консультируем и знаем как решить поставленные задачи

02.  Схему работы

Согласовываем и даем рабочие инструменты для реализации планов

03.  Сроки

Важен результат, а не процесс. Сроки проговариваются на начале

04.  Гарантию

Беремся за выполнения работы, в которой уверены, за результат отвечаем

Оставьте Заявку!

Мы свяжемся с Вами ближайшее время!

ПОЧЕМУ ВЫБИРАЮТ НАС?

О Нас

Мы знаем, что для Вас важен результат, а не процесс. Более 10 лет работы на рынке, более 1000 успешно реализованных проектов, мы знаем как получить нужный результат в срок

Опыт

Опыт более 10 лет, более 1000 успешных проектов по всей Украине

Профессионализм

У нас работают практикующие специалисты с опытом работы от 5 лет

Гарантия

Мы гарантируем в договоре выполнение того или иного проекта

10

Лет опыта

100

Открытых компаний

300

Полученных лицензий

1000

Успешных проектов

МЫ ГОРДИМСЯ НАШИМИ ПРОЕКТАМИ

Наши Клиенты

клиенты бмг, райффайзен
клиенты бмг, aeg
клиенты бмг, dtek
клиенты бмг, metinvest
клиенты бмг, pokupon
клиенты бмг, metal-yapi
клиенты бмг, e-groshi
клиенты бмг, e-rassrochka