Регистрация платежной компании

Регистрация платежной компании, получение лицензии на перевод денежных средств

РЕГИСТРАЦИЯ ПЛАТЕЖНОЙ КОМПАНИИ

Описание

Компания BMG имеет 10 летний опыт оказания услуг по созданию и регистрации платежной компании, а также получению лицензии на перевод денежных средств. BMG успешно реализовало более 1000 проектов, открыли более 100 финансовых организаций и получили более 300 лицензий на финансовую деятельность.

Услуги BMG по созданию платежной компании:

  • Срок регистрации платежной компании: 1,5 месяца
  • Срок получения лицензии на перевод средств: 2-6 месяцев
  • Тип услуги: создание “под ключ”
  • Гарантия: гарантируем выполнения услуг в полном объеме в срок
  • Способ оплаты: согласно договора
  • Стоимость регистрации: от 3000$
  • Стоимость получения лицензии: от 10000$
  • Опыт: с 2008 года

Получить бесплатную консультацию Вы можете по телефону: +380442211110 или оставив заявку на сайте, и мы свяжемся с Вами ближайшее время:

Перевод средств - движение определенной суммы средств с целью ее зачисления на счет получателя или выдачи ему в наличной форме.

Платежная система - платежная организация, участники платежной системы (операторы платежной системы) и совокупность отношений, возникающих между ними при осуществлении перевода средств. Проведение перевода средств является обязательной функцией, которую должна выполнять платежная система.

Платежная компания - юридическое лицо, определяющее правила работы платежной системы, имеющая лицензию на перевод денежных средств, а также выполняет другие функции по обеспечению деятельности платежной системы.

Лицензия на перевод денежных средств (лицензия на перевода денежных средств без открытия счёта) - документ Национального банка, который удостоверяет право небанковское финансовое учреждение предоставлять услуги по переводу денежных средств в национальной валюте без открытия счетов.

Небанковское финансовое учреждение - юридическое лицо, которое в соответствии с законодательством Украины не является банком, предоставляет одну или несколько финансовых услуг и внесено в Государственный реестр финансовых компаний (Реестр финансовых учреждений) в порядке, установленном законодательством Украины.

Организация деятельности платежной компании

С целью создания, регистрации платежной компании необходимо:

  • Регистрация юридического лица
  • Приведение к нормативам финансовой компании
  • Внесение компании в реестр финансовых компаний
  • Заключение договора с платежной системой
  • Приведение к нормативам финансовой платежной компании
  • Получение лицензии на перевод денежных средств

Условия получения лицензии на перевод денежных средств

Национальный банк выдает лицензию на перевод денежных средств небанковской финансовой компании при условии соблюдения следующих требований:

1. Соответствие финансового состояния небанковской финансовой компании.

Размер собственного капитала небанковского финансового платежной компании должен соответствовать требованиям, созданию регистрации финансовых компании.

Небанковская платежная финансовая компания обязана раскрывать и подтверждать по всей цепочке владения корпоративными правами небанковского учреждения, информацию об источниках происхождения денежных средств, которые были использованы для формирования собственного (уставного и / или дополнительного) капитала этой финансовой платежной компании.

Финансовое состояние небанковской платежной финансовой компании должно соответствовать запланированным ею в бизнес-плане объемам и характеру деятельности. Расчеты доходов и расходов в бизнес-плане должны быть обоснованными. Национальный банк имеет право требовать от небанковской учреждения представления дополнительных документов для обоснования расчетов, предусмотренных бизнес-планом.

Национальный банк вправе признать финансовое состояние небанковской финансовой платежной компании таким, что не соответствует требованиям, если с бизнес-плана и / или финансовой отчетности усматривается отсутствие пропорциональных запланированным объемам и характерам деятельности платежной компании ресурсов для надлежащего осуществления деятельности по переводу денежных средств.

Небанковская финансовая платежная компания, которая обращается за получением лицензии на перевод денежных средств, должна иметь достаточно денежных средств для выполнения бизнес-плана в первый год своей деятельности, но в размере, не меньшем, чем 500 000 гривен.

Небанковская финансовая платежная компания должна соответствовать следующим требованиям:

  • отсутствие задолженности по уплате налогов и сборов
  • отсутствие финансовых инвестиций в капитал ключевых участников в ее структуре собственности, суммарный размер которых превышает 25% собственного капитала небанковского учреждения
  • отсутствие существенных нарушений финансовых обязательств в течение последнего года ее деятельности в отношении любого банка или другого юридического или физического лица
2. Соответствие структуры собственности небанковского учреждения

С целью получения лицензии на перевод денежных средств финансовой компании необходимо подать документы, раскрывающие структуру собственности:

  • уведомление о подаче сведений о структуре собственности небанковской платежной компании
  • сведения об окончательных ключевых участников в структуре собственности небанковской компании
  • сведения о владельцах существенного участия в небанковской  финансовой компании
  • схематическое изображение структуры собственности небанковской компании
3. Отсутствие нарушений

Отсутствие в течение года, предшествующего дате поступления документов, фактов нарушения небанковской платежной компании требований нормативно-правовых актов Национального банка, законодательства Украины по вопросам регулирования рынков финансовых услуг (только для небанковских финансовых учреждений), в сфере предоставления услуг почтовой связи в части почтового перевода (только для операторов почтовой связи), в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, валютного законодательства и / или примененных к нему мер воздействия за нарушение указанного законодательства Украины.

4. Соответствие внутренних правил о переводе денежных средств небанковской финансовой платежной компании законодательству Украины по вопросам перевода денежных средств.

Правила на перевод денежных средств должны содержать положения о:

  • условия и порядок предоставления услуг по переводу денежных средств (включая описание платежных инструментов, с помощью которых осуществляются инициирование и выплата суммы перевода средств)
    технологию обработки и исполнения документов
  • порядок осуществления бухгалтерского учета
  • сроки и порядок хранения информации об осуществлении перевода денежных средств
  • порядок внутреннего контроля за предоставлением услуг по переводу денежных средств
  • порядок возврата средств инициатору перевода в случае невозможности их зачисления на счет или выплаты их в наличной форме получателю
5. Соответствие небанковской платежной компании, его руководителей, владельцев существенной доли в ней требованиям к деловой репутации.

Небанковская платежная компания должна соответствовать следующим требованиям безупречности деловой репутации:

  • против небанковской платежной компании, его руководителей, владельцев существенного участия не были применены санкции иностранными государствами (кроме государства, осуществляет вооруженную агрессию против Украины), межгосударственными объединениями, международными организациями или Украины (требование применяется в течение срока действия санкций и трех лет после отмены санкций)
  • небанковская платежная компания, ее руководители, владельцы существенной доли участия в ней не включены в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции (требование применяется в течение пребывания в перечне и в течение трех лет после исключения лица из перечня)
  • небанковская платежная компания, ее руководители или владельцы существенной доли участия в ней не подавали недостоверной информации в Национальный банк или иные государственные органы (требование применяется в течение трех лет со дня установления факта предоставления такой информации)
  • у руководителей небанковской платежной компании, физических лиц – владельцев существенной доли участия в небанковской компании нет судимости за совершение умышленных преступлений, не погашена и не снята в установленном законодательством порядке.

Выдача лицензии на перевод денежных средств

Решение о выдаче лицензии на перевод денежных средств или отказе в ее выдаче, а также остановки, обновления, отзыв лицензии принимается Правлением Национального банка. Решение о переоформлении лицензии на перевод денежных средств, выдачу дубликата лицензии принимает заместитель Председателя Национального банка или уполномоченное им лицо.

Лицензия на перевод денежных средств вступает в силу с даты его подписания заместителем Председателя Национального банка или уполномоченным им лицом. Срок действия лицензии на перевод денежных средств является неограниченным.

Небанковская платежная компания имеет право начать предоставление услуг по переводу денежных средств с даты подписания лицензии на перевод денежных средств заместителем Председателя Национального банка или уполномоченным им лицом при условии участия небанковского учреждения в платежной системе, сведения о которой внесены Национальным банком в Реестр платежных систем, систем расчетов, участников этих систем и операторов услуг платежной инфраструктуры.

Заказать бесплатную консультацию:

НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ РЕГЛАМЕНТИРУЮЩИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Нормативно-правовая база

01.  Закон Украины: О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг

02.  Положение: О Государственном реестре финансовых учреждений

03.  Закон Украины О платежных системах и переводе средств в Украине

04.  Положение О порядке выдачи лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов

05.  Положение о порядке регистрации платежных систем, участников платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры

06.  Положение О надзоре (оверсайт) платежных систем и систем расчетов в Украине

ПРОЦЕДУРА СОЗДАНИЯ ФИНАНАСОВОЙ КОМПАНИИ

Этапы создания финансовой компании

01.  Регистрация компании

Подготовка уставных документов, согласование должности директора, регистрация юридического лица

02.  Приведение к нормативам

Формирование уставного капитала, обучение персонала, аудит, разработка правил и положений

03.  Внесение в Реестр

Подготовка пакета документов, подача на Комиссию, рассмотрения документов, внесение в Реестр

04.  Получение лицензии

Разработка правил и договоров, аудит, подготовка документов для лицензии, подача в НБУ, выдача лицензии на перевод денежных средств

КАКИЕ УСЛОВИЯ ОБЯЗАТЕЛЬНО НЕОБХОДИМО ВЫПОЛНИТЬ

Требования создания Финансовой Компании

регистрация финансовой компании

ОРГАНИЗАЦИОННО-ПРАВОВЫЕ

Финансовые компании могут создаваться в любой организационно-правовой форме, если законы по вопросам регулирования отдельных видов финансовых услуг не содержат специальных правил и ограничений.

Уставные документы должны соответствовать требованиям финансовых компаний.

РАЗМЕР УСТАВНОГО КАПИТАЛА

Для большинства финансовых компаний установлен нормативно-минимальный размер уставного капитала, который должен быть сформирован исключительно денежными средствами.

Для финансовой платежной компании – не менее 3 млн.грн.

Для финансовой платежной компании совмещающую несколько видов деятельности – не менее 5 млн. грн.

Для оказания отдельных видов финансовых услуг могут быть выставлены отдельные требования.

Финансовая компания должна иметь прозрачную структуру собственности, в которой можно определить конечных бенефициаров, собственников. У конечных бенефициаров, собственников должно быть подтверждение происхождение средств.

ПОМЕЩЕНИЕ

Основное требования к помещению финансовых компаний – наличие собственного или арендованного помещения, в нежилом фонде по местонахождению финансового учреждение, указанного в Едином государственном реестре юридических лиц.

Помещения должны быть укомплектованы соответствующей компьютерной техники, которая дает возможность обеспечить выполнение требований относительно представления в Нацкомфинуслуг информации, установленной законодательством, регулирующим деятельность по предоставлению финансовых услуг, и средств связи (телефона, Интернета, электронной почты).

ПЕРСОНАЛ

Выделяют следующие профессиональные требования к финансовым компаниям:

  1. Требования к руководителю и главному бухгалтеру
  2. Профессиональные требования к специалистам (для рынка ценных бумаг)
  3. Требования к ответственному за финансовый мониторинг

Руководителю финансовой компании, оказывающей следующие финансовые услуги: кредитование, лизинг, факторинг, страхование, обмен валют, перевод денежных средств, финансирование строительства, гарантии и поручительства, выставляют следующие требования:

  1. иметь высшее образование степени магистра или приравненное к нему;
  2. пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации руководителей;
  3. иметь не менее пятилетний общий стаж трудовой деятельности, из которого стаж работы руководителем не менее двух лет, в частности, не менее одного года руководителем на рынках финансовых услуг (для председателя правления кредитного союза и руководителя ломбарда – стаж работы руководителем не менее одного года )
  4. иметь безупречную деловую репутацию.

Главному бухгалтеру финансовой компании, оказывающей следующие финансовые услуги: кредитование, лизинг, факторинг, страхование, обмен валют, перевод денежных средств, финансирование строительства, гарантии и поручительства, выставляют следующие требования:

  1. иметь высшее образование не ниже степени бакалавра;
  2. пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации главных бухгалтеров;
  3. иметь стаж работы руководителем в сфере финансовой и / или бухгалтерской деятельности или стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, не менее трех лет;
  4. иметь безупречную деловую репутацию.

Банкам, участникам рынка ценных бумаг выставляются свои требования.

Финансовые компания являются субъектами первичного финансового мониторинга, с этой целью для должности ответственного за финансовый мониторинг выставляются следующие требования:

  1. иметь безупречную деловую репутацию
  2. иметь высшее образование
  3. опыт работы не менее года в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
  4. пройти курсы повышения квалификации и сдать экзамен по типовой программе повышения квалификации для субъектов первичного мониторинга

НОРМАТИВНЫЕ

Финансовые компании, оказывающие следующие финансовые услуги: кредитование, лизинг, факторинг, страхование, обмен валют, перевод денежных средств, финансирование строительства, гарантии и поручительства, выставляют следующие требования:

  1. в учредительных документах должен быть указан исчерпывающий перечень видов финансовых услуг, которые будет предоставлять финансовая компания как исключительный вид его деятельности, в том числе с учетом ограничений по совмещению отдельных видов финансовых услуг. Учредительные документы финансового учреждения – должны отвечать требованиям специального нормативно-правового акта, согласно которому создано такое юридическое лицо.
  2. Наличие у финансовой компании внутреннего документа, регламентирующего порядок предоставления финансовых услуг и примерных договоров с потребителями финансовых услуг, должны соответствовать требованиям законодательства.
  3. Наличие системы бухгалтерского учета, соответствующие требованиям законодательства.
  4. Наличие учетной и регистрирующей систем (программного обеспечения и специального технического оборудования), которые должны соответствовать требованиям, установленным законодательством, и предусматривают ведение учета операций по предоставлению финансовых услуг потребителям и представления отчетности.
  5. Формирование финансовой компании уставного капитала денежными средствами, а также соответствие его размера требованиям законодательства.
  6. Соответствие руководителя и главного бухгалтера Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений.
  7. Наличие условий, необходимых для предоставления потребителям финансовых услуг, а именно: собственного или арендованного помещения по местонахождению заявителя, указанным в Едином государственном реестре; соответствующей компьютерной техники, которая дает возможность обеспечить выполнение требований относительно представления информации, установленной законодательством, регулирующим деятельность по предоставлению финансовых услуг, и средств связи (телефона, Интернета, электронной почты).

ЧТО НУЖНО ДЛЯ НАЧАЛА РАБОТЫ

Для начала работы необходимо предоставить:

  1. Данные об Учредителях и конечных бенефициарах.
  2. Данные о Помещение (физический адрес, по которому будет находиться компания).
  3. Данные о Руководителе, Главном бухгалтере, Ответственным за финансовый мониторинг (может быть лице Директора/Главного бухгалтера): паспорт, код, диплом, трудовая книжка.
  4. Планируемое название Компании.

Консультация Бесплатно!

Оставьте заявку и мы свяжемся с Вами ближайшее время!

Отзывы БМГ, bmg

Заказать услугу

ЗАКАЗАВ У НАС УСЛУГУ ВЫ ПОЛУЧАЕТЕ

01.  Консультирование

Помогаем, консультируем и знаем как решить поставленные задачи

02.  Схему работы

Согласовываем и даем рабочие инструменты для реализации планов

03.  Сроки

Важен результат, а не процесс. Сроки проговариваются на начале

04.  Гарантию

Беремся за выполнения работы, в которой уверены, за результат отвечаем

Оставьте Заявку!

Мы свяжемся с Вами ближайшее время!

ПОЧЕМУ ВЫБИРАЮТ НАС?

О Нас

Мы знаем, что для Вас важен результат, а не процесс. Более 10 лет работы на рынке, более 1000 успешно реализованных проектов, мы знаем как получить нужный результат в срок

Опыт

Опыт более 10 лет, более 1000 успешных проектов по всей Украине

Профессионализм

У нас работают практикующие специалисты с опытом работы от 5 лет

Гарантия

Мы гарантируем в договоре выполнение того или иного проекта

10

Лет опыта

100

Открытых компаний

300

Полученных лицензий

1000

Успешных проектов

МЫ ГОРДИМСЯ НАШИМИ ПРОЕКТАМИ

Наши Клиенты

клиенты бмг, райффайзен
клиенты бмг, aeg
клиенты бмг, dtek
клиенты бмг, metinvest
клиенты бмг, pokupon
клиенты бмг, metal-yapi
клиенты бмг, e-groshi
клиенты бмг, e-rassrochka