Регистрация платежной системы в Украине

Услуги по созданию, регистрации, открытию платежной системы в Украине

РЕГИСТРАЦИЯ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ

Описание

Компания BMG имеет 10 летний опыт предоставления услуг по созданию, регистрации платежных систем в Украине, открытию финансовых учреждений, платежных организаций, получению лицензии на перевод денежных средств. BMG успешно реализовало более 1000 проектов, открыли более 100 финансовых организаций и получили более 300 лицензий на финансовую деятельность. BMG имеет практический опыт по регистрации платежных систем в Украине.

Услуги BMG по созданию платежной системы:

  • Срок регистрации платежной системы: 4-6 месяцев
  • Тип услуги: создание “под ключ”
  • Гарантия: гарантируем выполнения услуг в полном объеме в срок
  • Способ оплаты: согласно договора
  • Стоимость услуг: от 10000$
  • Опыт с 2008 года

Получить бесплатную консультацию по вопросу регистрации платежной системы Вы можете по телефону: +380442211110 или оставив заявку на сайте, и мы свяжемся с Вами в ближайшее время:

Условия функционирования платежных систем в Украине

Перевод в Украину может осуществляться с помощью внутригосударственных и международных платежных систем. Платежные системы (кроме внутрибанковской платежной системы) действует в соответствии с правилами, установленными платежной организацией соответствующей платежной системы.

Правила платежной системы должны устанавливать организационную структуру платежной системы, условия участия, порядок вступления и выхода из системы, управление рисками, порядок инициирования и осуществления перевода и взаиморасчетов по этому переводу в системе, порядок разрешения споров участников между собой и между участниками и пользователями, систему защиты информации, порядок проведения реконсиляции.

Типы платежных систем

По типам платежные системы различают на:

Внутригосударственное платежная система - платежная система, в которой платежная организация является резидентом и которая осуществляет свою деятельность и обеспечивает проведение перевода средств исключительно в пределах Украины.

Международная платежная система - платежная система, в которой платежная организация может быть как резидентом, так и нерезидентом и осуществляет свою деятельность на территории двух и более стран и обеспечивает проведение перевода средств в пределах этой платежной системы, в том числе из одной страны в другую.

Платежные системы, созданные резидентами

Банки и / или финансовые компании-резиденты имеют право регистрировать и быть участниками внутригосударственных и / или международных платежных систем.

Национальный банк Украины имеет право устанавливать требования к платежным организаций платежных систем в зависимости от вида переводов, осуществляемых в платежной системе.

Участниками платежной системы в Украине имеют право быть банк, имеющий банковскую лицензию Национального банка Украины, а также небанковское финансовое учреждение, имеющее лицензию Национального банка Украины на перевод средств без открытия счетов, заключивших договоры с платежной организацией соответствующей системы.

Международные платежные системы, созданные нерезидентами

Финансовые учреждения, имеющие лицензию Национального банка Украины на перевод средств без открытия счетов, а также банки, - имеют право заключать договоры с платежными организациями международных платежных систем, созданных нерезидентами, об участии в соответствующих системах, если эти системы внесены в Реестр.

Банкам, небанковским финансовым учреждениям и платежным организациям созданных ими систем запрещается заключать договоры об участии в международных платежных системах, предусматривающих ограничения прав банков, небанковских финансовых учреждений и их представителей участвовать в других международных платежных системах и основанных с их участием организациях.

Регистрация платежных систем в Украине

Регистрацию платежной системы в Украине, участника платежной системы и оператора услуг платежной инфраструктуры осуществляет путем внесения сведений о них в Реестр платежных систем, систем расчетов, участников этих систем и операторов услуг платежной инфраструктуры Национального банка Украины.

Платежные организации платежных систем, участники платежных систем и операторы услуг платежной инфраструктуры вправе осуществлять деятельность в Украине только после их регистрации Национальным банком.

Национальный банк осуществляет регистрацию платежной системы внесением в Реестр сведений о:

  • платежной системы, платежной организацией которой является резидент, после согласования правил этой платежной системы
  • международной платежной системы, платежной организацией которой является нерезидент, в том числе международной системы интернет-расчетов, соответствующей требованиям настоящего Положения, после согласования условий и порядка деятельности этой платежной системы в Украине
  • внутрибанковской платежной системы после получения уведомления банка о начале деятельности этой системы
  • участника платежной системы, платежной организацией которой является резидент, после получения сообщения платежной организации о заключенном с этим участником договор
  • участника международной платежной системы, платежной организацией которой является нерезидент, после регистрации договора об участии в международной платежной системе
  • оператора услуг платежной инфраструктуры после согласования условий и порядка его деятельности

Регистрация платежной системы, платежная организация резидент

Платежная организация платежной системы обязана для согласования правил этой системы подать в Национальный банк пакет документов.

Правила платежной системы должны содержать положения о:

  • организационную структуру платежной системы
  • условия участия в платежной системе, а также порядок вступления и выхода из этой системы
  • систему управления в платежной системе рисками, определенными нормативно-правовыми актами Национального банка по вопросам надзора (оверсайта) платежных систем (отдельно по каждому риску, присущим платежной системе), порядок обеспечения непрерывности деятельности платежной системы и порядок урегулирования неплатежеспособности и других случаев неспособности выполнения участниками платежной системы своих обязательств, в том числе порядок создания и использования страхового фонда (при его наличии)
  • виды услуг по переводу средств, предоставляемых в платежной системе, с указанием инициаторов и получателей перевода средств (юридические и / или физические лица), видов валют перевода и тому подобное
  • порядок инициирования и осуществления перевода и взаиморасчетов по этому переводу в платежной системе
  • порядок применения даты валютирования (в случае ее использования)
  • сроки проведения перевода средств
  • порядок отзыва расчетных документов (в случае предоставления услуг с применением расчетных документов)
  • порядок проведения мониторинга с целью идентификации ошибочных / ненадлежащих переводов, субъектов этих переводов (для карточных платежных систем)
  • требование к участникам платежной системы уведомлять друг друга о ошибочные / ненадлежащие переводы, субъектов этих переводов
  • порядок выполнения требований законодательства Украины в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения распространяться на участника платежной системы
  • порядок обеспечения в платежной системе сопровождения перевода средств информацией о инициатора и получателя на всех этапах осуществления перевода средств
  • систему защиты информации
  • порядок проведения реконсиляции
  • порядок осуществления платежной организацией контроля за соблюдением участниками платежной системы требований правил платежной системы
  • порядок разрешения споров участников между собой и между участниками и пользователями, связанных с функционированием платежной системы
  • порядок хранения бумажных и электронных документов на перевод средств, а также порядок создания архивов электронных документов в соответствии с законодательством Украины, в том числе нормативно-правовых актов Национального банка

Национальный банк обязан в течение 60 рабочих дней со дня поступления в Национальный банк полного пакета документов, поданных платежной организацией платежной системы для согласования правил этой системы, рассмотреть эти документы.

Национальный банк в случае принятия решения о согласовании правил платежной системы, платежной организацией которой является резидент обязан выдать платежной организации платежной системы свидетельство о согласовании правил платежной системы.

Национальный банк в случае принятия решения о согласовании правил платежной системы, платежной организацией которой является резидент обязан выдать платежной организации платежной системы свидетельство о согласовании правил платежной системы.

Регистрация международной платежной системы, платежная организация нерезидент

Платежная организация международной платежной системы-нерезидент или его представительство, или расчетный банк международной платежной системы в Украине или уполномоченное учреждение-нерезидент обязаны для согласования условий и порядка деятельности в Украине международной платежной системы подать в Национальный банк пакет документов, выполняющие следующие условия:

1) Копии документов (выписок из документов) платежной организации международной платежной системы, определяющие:

  • организационную структуру международной платежной системы, которая должна включать данные о платежной организации международной платежной системы, расчетных банков, процессинговых центров, других лиц с указанием полных наименований, местонахождение и их функций, а также наименование органа власти иностранного государства, в котором зарегистрирован главный офис платежной организации международной платежной системы
  • порядок вступления и выхода из международной платежной системы и перечень документов, представляемых для поступления в международной платежной системы
  • систему управления в соответствующей международной платежной системе рисками ликвидности, кредитным, правовым, операционным и системным
  • виды услуг, предоставляемых международной платежной системой ее участникам-резидентам, и порядок их предоставления
  • перечень платежных инструментов, с помощью которых осуществляются инициирование и выплата суммы перевода средств в международной платежной системе [для международных систем перевода средств – с указанием образцов документов на перевод и выдачу наличных (при наличии)]
  • технологию осуществления перевода средств участниками платежной системы, включая технологию обмена информацией в международной платежной системе и описание системы защиты информации, которая будет использоваться международной платежной системой на территории Украины

2) копии документов (выписок из документов) международной платежной системы, регламентирующие:

  • требования в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения распространяться на участников международной платежной системы, и порядок выполнения ими этих требований
  • порядок обеспечения в международной платежной системе выполнения рекомендаций Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) по переводов

3) копию одного из следующих документов органа власти иностранного государства:

  • выписки из банковского, торгового, судебного реестра или иного официального документа, подтверждающего регистрацию платежной организации международной платежной системы
  • разрешения, лицензии или иного документа, которым предоставлено право платежной организации международной платежной системы осуществлять деятельность в сфере международных переводов средств

Национальный банк обязан в течение 60 рабочих дней со дня поступления в Национальный банк полного пакета документов, представленных для согласования условий и порядка деятельности в Украине международной платежной системы, платежной организацией которой является нерезидент, рассмотреть эти документы.

Получить бесплатную консультацию:

Консультация Бесплатно!

Оставьте заявку и мы свяжемся с Вами в ближайшее время!

НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ РЕГЛАМЕНТИРУЮЩИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Нормативно-правовая база

01.  Закон Украины: О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг

02.  Положение: О Государственном реестре финансовых учреждений

03.  Закон Украины О платежных системах и переводе средств в Украине

04.  Положение О порядке выдачи лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов

05.  Положение о порядке регистрации платежных систем, участников платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры

06.  Положение О надзоре (оверсайт) платежных систем и систем расчетов в Украине

ПРОЦЕДУРА ОТКРЫТИЯ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ

Этапы создания регистрации платежной системы (платежная организация резидент)

01.  Финансовая компании

Открытие компании, приведение к нормативам финансовой организации, внесение в реестр финансовых компаний

02.  Лицензия на перевод средств

Разработка правил перевода средств, подготовка пакета документов, получение лицензии на перевод денежных средств

03.  Согласование правил

Разработка правил платежной системы, согласование правил, подача документов в Национальный банк Украины

04.  Регистрация системы

Регистрация платежной системы в Реестре Национального банка Украины, получение свидетельства о регистрации

КАКИЕ УСЛОВИЯ ОБЯЗАТЕЛЬНО НЕОБХОДИМО ВЫПОЛНИТЬ

Требования создания Финансовой Компании

регистрация финансовой компании

ОРГАНИЗАЦИОННО-ПРАВОВЫЕ

Финансовые компании могут создаваться в любой организационно-правовой форме, если законы по вопросам регулирования отдельных видов финансовых услуг не содержат специальных правил и ограничений.

Уставные документы должны соответствовать требованиям финансовых компаний.

РАЗМЕР УСТАВНОГО КАПИТАЛА

Для большинства финансовых компаний установлен нормативно-минимальный размер уставного капитала, который должен быть сформирован исключительно денежными средствами.

Для финансовой платежной компании – не менее 3 млн.грн.

Для финансовой платежной компании совмещающую несколько видов деятельности – не менее 5 млн. грн.

Для оказания отдельных видов финансовых услуг могут быть выставлены отдельные требования.

Финансовая компания должна иметь прозрачную структуру собственности, в которой можно определить конечных бенефициаров, собственников. У конечных бенефициаров, собственников должно быть подтверждение происхождение средств.

ПОМЕЩЕНИЕ

Основное требования к помещению финансовых компаний – наличие собственного или арендованного помещения, в нежилом фонде по местонахождению финансового учреждение, указанного в Едином государственном реестре юридических лиц.

Помещения должны быть укомплектованы соответствующей компьютерной техники, которая дает возможность обеспечить выполнение требований относительно представления в Нацкомфинуслуг информации, установленной законодательством, регулирующим деятельность по предоставлению финансовых услуг, и средств связи (телефона, Интернета, электронной почты).

ПЕРСОНАЛ

Выделяют следующие профессиональные требования к финансовым компаниям:

  1. Требования к руководителю и главному бухгалтеру
  2. Профессиональные требования к специалистам (для рынка ценных бумаг)
  3. Требования к ответственному за финансовый мониторинг

Руководителю финансовой компании, оказывающей следующие финансовые услуги: кредитование, лизинг, факторинг, страхование, обмен валют, перевод денежных средств, финансирование строительства, гарантии и поручительства, выставляют следующие требования:

  1. иметь высшее образование степени магистра или приравненное к нему;
  2. пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации руководителей;
  3. иметь не менее пятилетний общий стаж трудовой деятельности, из которого стаж работы руководителем не менее двух лет, в частности, не менее одного года руководителем на рынках финансовых услуг (для председателя правления кредитного союза и руководителя ломбарда – стаж работы руководителем не менее одного года )
  4. иметь безупречную деловую репутацию.

Главному бухгалтеру финансовой компании, оказывающей следующие финансовые услуги: кредитование, лизинг, факторинг, страхование, обмен валют, перевод денежных средств, финансирование строительства, гарантии и поручительства, выставляют следующие требования:

  1. иметь высшее образование не ниже степени бакалавра;
  2. пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации главных бухгалтеров;
  3. иметь стаж работы руководителем в сфере финансовой и / или бухгалтерской деятельности или стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, не менее трех лет;
  4. иметь безупречную деловую репутацию.

Банкам, участникам рынка ценных бумаг выставляются свои требования.

Финансовые компания являются субъектами первичного финансового мониторинга, с этой целью для должности ответственного за финансовый мониторинг выставляются следующие требования:

  1. иметь безупречную деловую репутацию
  2. иметь высшее образование
  3. опыт работы не менее года в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
  4. пройти курсы повышения квалификации и сдать экзамен по типовой программе повышения квалификации для субъектов первичного мониторинга

НОРМАТИВНЫЕ

Финансовые компании, оказывающие следующие финансовые услуги: кредитование, лизинг, факторинг, страхование, обмен валют, перевод денежных средств, финансирование строительства, гарантии и поручительства, выставляют следующие требования:

  1. в учредительных документах должен быть указан исчерпывающий перечень видов финансовых услуг, которые будет предоставлять финансовая компания как исключительный вид его деятельности, в том числе с учетом ограничений по совмещению отдельных видов финансовых услуг. Учредительные документы финансового учреждения – должны отвечать требованиям специального нормативно-правового акта, согласно которому создано такое юридическое лицо.
  2. Наличие у финансовой компании внутреннего документа, регламентирующего порядок предоставления финансовых услуг и примерных договоров с потребителями финансовых услуг, должны соответствовать требованиям законодательства.
  3. Наличие системы бухгалтерского учета, соответствующие требованиям законодательства.
  4. Наличие учетной и регистрирующей систем (программного обеспечения и специального технического оборудования), которые должны соответствовать требованиям, установленным законодательством, и предусматривают ведение учета операций по предоставлению финансовых услуг потребителям и представления отчетности.
  5. Формирование финансовой компании уставного капитала денежными средствами, а также соответствие его размера требованиям законодательства.
  6. Соответствие руководителя и главного бухгалтера Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений.
  7. Наличие условий, необходимых для предоставления потребителям финансовых услуг, а именно: собственного или арендованного помещения по местонахождению заявителя, указанным в Едином государственном реестре; соответствующей компьютерной техники, которая дает возможность обеспечить выполнение требований относительно представления информации, установленной законодательством, регулирующим деятельность по предоставлению финансовых услуг, и средств связи (телефона, Интернета, электронной почты).

ЧТО НУЖНО ДЛЯ НАЧАЛА РАБОТЫ

Для начала работы необходимо предоставить:

  1. Данные об Учредителях и конечных бенефициарах.
  2. Данные о Помещение (физический адрес, по которому будет находиться компания).
  3. Данные о Руководителе, Главном бухгалтере, Ответственным за финансовый мониторинг (может быть лице Директора/Главного бухгалтера): паспорт, код, диплом, трудовая книжка.
  4. Планируемое название Компании.

Консультация Бесплатно!

Оставьте заявку и мы свяжемся с Вами ближайшее время!

Отзывы БМГ, bmg

Заказать услугу

ЗАКАЗАВ У НАС УСЛУГУ ВЫ ПОЛУЧАЕТЕ

01.  Консультирование

Помогаем, консультируем и знаем как решить поставленные задачи

02.  Схему работы

Согласовываем и даем рабочие инструменты для реализации планов

03.  Сроки

Важен результат, а не процесс. Сроки проговариваются на начале

04.  Гарантию

Беремся за выполнения работы, в которой уверены, за результат отвечаем

Оставьте Заявку!

Мы свяжемся с Вами ближайшее время!

ПОЧЕМУ ВЫБИРАЮТ НАС?

О Нас

Мы знаем, что для Вас важен результат, а не процесс. Более 10 лет работы на рынке, более 1000 успешно реализованных проектов, мы знаем как получить нужный результат в срок

Опыт

Опыт более 10 лет, более 1000 успешных проектов по всей Украине

Профессионализм

У нас работают практикующие специалисты с опытом работы от 5 лет

Гарантия

Мы гарантируем в договоре выполнение того или иного проекта

10

Лет опыта

100

Открытых компаний

300

Полученных лицензий

1000

Успешных проектов

МЫ ГОРДИМСЯ НАШИМИ ПРОЕКТАМИ

Наши Клиенты

клиенты бмг, райффайзен
клиенты бмг, aeg
клиенты бмг, dtek
клиенты бмг, metinvest
клиенты бмг, pokupon
клиенты бмг, metal-yapi
клиенты бмг, e-groshi
клиенты бмг, e-rassrochka