ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПО ОБМЕНУ ВАЛЮТЫ

Описание

Компания BMG имеет 10 летний опыт предоставления услуг по созданию, регистрации и лицензирования на деятельность по обмену валют в Украине. BMG успешно реализовало более 1000 проектов, открыли более 100 финансовых организаций и получили более 300 лицензий на финансовую деятельность, среди которых лицензия на обмен валют.

Услуги BMG на право заниматься - деятельность по обмену валюты:

Получить бесплатную консультацию по поводу получению на Ваше предприятие лицензия на обмен валют, созданию деятельность по обмену валюты Вы можете по телефону: +380442211110 или оставив заявку на сайте, и мы свяжемся с Вами в ближайшее время:

Уже работают с нами:

Лицензия на обмен валют

Лицензия на обмен валют - лицензионная деятельность по обмену валют Национального банка (НБУ) на осуществление валютных операций.

Финансовая компания, - юридическое лицо, которое в соответствии с законодательством Украины не является банком, предоставляет одну или несколько финансовых услуг и внесенного в государственный реестр финансовых учреждений, который ведется Национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг или Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку.

Источники происхождения средств для формирования собственного (уставного, добавочного) капитала финансового учреждения, оплаты доли в уставном капитале (пакета акций) финансового учреждения - документально подтвержденные [на основании официальных документов, надлежащим образом заверенных их копий или других источников, если такая информация является публичной ( открытой)] сведения, позволяющие сделать обоснованный вывод о наличии достаточных финансовых возможностей у участников финансового учреждения и / или любого другого лица в цепи владения корпоративными правами финансового учреждения для формирования собственного (уставного, добавочного) капитала финансовых компаний.

Как организовать деятельность по обмену валюты?

С целью создания, регистрации, оформлению лицензии на деятельность по обмену валюты:

Условия получения лицензия на обмен валют

Национальный банк выдает лицензию на обмен валют при условии соблюдения следующих требований:

1. Срок деятельности финансовой компании.

2. Соответствие финансового состояния финансовой компании.

3. Соответствие финансовой компании, его руководителей, владельцев существенного участия в ней требованиям к деловой репутации и профессиональной пригодности.

4. Соответствие структуры собственности финансовой компании требованиям.

5. Представление в Национальный банк полного пакета документов для получения разрешительного документа на деятельность по обмену валют - лицензия на обмен валют.

6. Отсутствие:

Финансовая компания, имеющая право заниматься на деятельность по обмену валюты и имеющая разрешения - лицензия на обмен валют, предусматривающую использование наличных в национальной и/или иностранной валютах, обязаны в течение срока его действия обеспечивать соответствие помещений (своих помещений и/или помещений их структурных подразделений) требованиям законодательства Украины, включая требования нормативно-правовых актов Национального банка, регулирующих порядок торговли валютными ценностями в наличной форме и по вопросам организации защиты помещений финансовой компании в Украине, а также обеспечить соблюдения требований законодательства Украины.

Требования к финансовому состоянию на деятельность по обмену валюты

Финансовое состояние финансовой компании должен отвечать запланированным ею в бизнес-плане объемам и характеру на деятельность по обмену валюты.

Бизнес-план финансовой компании должен быть составлен с учетом требований Положения НБУ. Расчеты доходов и расходов в бизнес-плане должны быть обоснованными. Национальный банк имеет право требовать от финансовой компании представления дополнительных документов для обоснования расчетов, предусмотренных бизнес-планом.

Национальный банк вправе признать финансовое состояние финансовой компании таким, что не соответствует требованиям, если данные бизнес-плана финансовой компании и/или финансовой отчетности свидетельствуют о том, что нет пропорциональных ее объема и характера деятельности ресурсов для надлежащего осуществлению деятельность по обмену валюты.

Финансовая компания для получения лицензии на обмен валют обязаны обеспечить наличие минимального собственного капитала:

1. Для осуществления валютных операций, связанных с предоставлением кредитов (займов) и / или привлечением финансовых активов - в сумме 100 миллионов гривен.

2. Для осуществления валютных операций по переводу средств, которые не предусматривают использования наличности в национальной и иностранной валютах - в сумме 10 миллионов гривен.

3. Для осуществления торговли валютными ценностями в наличной форме или осуществления других валютных операций, предусматривающих использование наличности в национальной и / или иностранной валютах, если:

4. Для других валютных операций в сумме 15 миллионов гривен.

Требования к размеру минимального собственного капитала не входят в случае осуществления финансовой компании двух или более видов валютных операций.

Финансовая компания, которая обращается за получением лицензия на обмен валют, обязана иметь денежные средства в размере, достаточном для выполнения бизнес-плана в первый год своей деятельности по обмену валюты, но не менее 1 миллион гривен.

Финансовая компания обязано по основаниям и в порядке, раскрывать / подтверждать информацию об источниках происхождения средств для формирования собственного капитала, оплаты доли в уставном капитале (пакета акций) финансовой компании.

Требования к деловой репутации с целью деятельности по обмену валют

Финансовая компания, ее руководители, владельцы существенного участия в ней:

Руководитель финансовой компании должен отвечать следующим требованиям по профессиональной пригодности и деловой репутации:

1. Иметь:

2. Не иметь:

Выдача лицензии на обмен валют

Решение о выдаче лицензии на обмен валют или отказе в ее выдаче, отзыве (аннулировании) лицензия обмен валют - деятельность по обмену валюты принимает Правление Национального банка, а решение о приостановлении, возобновлении лицензии на валютную деятельность - Правление Национального банка или Комитет по вопросам надзора.

Решение Национального банка о выдаче лицензии на обмен валют или отказе в ее выдаче, а также остановки, обновления, отзыва (аннулирования) лицензии на обмен валют является обязательным для исполнения.

Национальный банк выдает заявителю лицензию на обмен валют путем внесения учетной записи об этом в электронный реестр в течение трех рабочих дней со дня принятия Правлением Национального банка решения о выдаче лицензии на обмен валют.

Лицензия на обмен валют вступает в силу со дня внесения в электронный реестр учетной записи о выдаче лицензии.

Национальный банк имеет право отказать в выдаче лицензии на обмен валют финансовой компании, если:

1. Представленные документы содержат неполную, недостоверную информацию или не соответствуют требованиям законодательства Украины, нормативно-правовых актов Национального банка, в том числе требованиям Положения НБУ.

2. Не представлены документы, информацию, объяснения на запрос Национального банка, оставленный в соответствии с Положением НБУ.

3. У Национального банка есть документально подтвержденная информация о:
Осуществление финансовой компанией в течение последних шести месяцев, предшествующих дате поступления пакета документов, и в течение срока рассмотрения пакета документов существенных нарушений требований к организации защиты помещений финансовой компании в Украине и / или существенных нарушений требований валютного законодательства в количестве, составляющем 50 и более процентов от количества пунктов обмена валют финансовой компании и / или двух и более случаев применения Национальным банком к финансовой компании в течение года, предшествующего поступления пакета документов, и в течение срока рассмотрения пакета документов мер воздействия за нарушение требований валютного законодательства в виде штрафа, ограничения, приостановления и прекращения осуществления отдельных видов валютных операций, остановки лицензии на обмен валют - финансовой компании, которое обращается за получением лицензии в случае расширение / изменения перечня валютных операций, которые планирует осуществлять эта финансовая компания.

Осуществление финансовой компанией в течение последних шести месяцев, предшествующих дате поступления пакета документов, и в течение срока рассмотрения пакета документов фактов нарушения требований нормативно-правовых актов Национального банка, валютного законодательства Украины, законодательства Украины по вопросам регулирования рынков финансовых услуг, законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и / или наличии двух и более фактов применения в финансовой компании в течение года, предшествующего дате поступления пакета документов, и в течение срока рассмотрения пакета документов мер воздействия за нарушение вышеупомянутого законодательства Украины - по финансовой компании, обращаются в Национальный банк за получением лицензии на обмен валют в случаях, не связанных с расширением / изменением перечня валют их операций.

4. Финансовое состояние финансовой компании не соответствует установленным требованиям.

5. Финансовая компания и / или хотя бы один из ее руководителей и / или хотя бы один из владельцев существенного участия в финансовой компании не соответствуют установленным требованиям.

6. Структура собственности финансовой компании Национальным банком признано непрозрачной.

7. Финансовая компания, которое намеревается получить лицензию на обмен валют, допускала существенные нарушения финансовых обязательств в течение последнего года, предшествовавшего дате поступления пакета документов, в отношении любого банка или другого юридического или физического лица (физического лица - предпринимателя, самозанятого лица).

8. Финансовая компания не соблюдала других требований Положения НБУ.

Регистрация пункта обмена валют

Финансовая компания, имеющие лицензию на осуществление деятельности по обмену валют / торговли валютными ценностями в наличной форме, имеют право открывать на территории Украины пункты обмена иностранных валют - регистрация пункта обмена валют в установленном Национальным банком порядке.

Финансовая компания, получившая лицензию на осуществление валютных операций, предусматривающих использование наличности в национальной и / или иностранной валютах, которая планирует открыть структурное подразделение (регистрация пункта обмена валют), что потребует увеличения минимального размера собственного капитала финансовой компании, подает документы не позднее чем за один месяц до открытия новых пунктов обмена валют в Национальный банк.

Структурные подразделения финансовой компании, пункты обмена валют осуществляют валютные операции в соответствии с положениями, регламентирующими проведение валютных операций, и в пределах полномочий, предоставленных финансовой компанией - юридическим лицом.

Заказать бесплатную консультацию: