Деятельность по обмену валюты, лицензия на обмен валют

Регистрация финансовой компании, лицензирование деятельности по обмену валют

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПО ОБМЕНУ ВАЛЮТЫ

Описание

Компания BMG имеет 10 летний опыт предоставления услуг по созданию, регистрации и лицензирования деятельности по обмену валюты в Украине. BMG успешно реализовало более 1000 проектов, открыли более 100 финансовых организаций и получили более 300 лицензий на финансовую деятельность, среди которых лицензия на обмен валют.

Услуги BMG по организации деятельности по обмену валют:

Получить бесплатную консультацию по поводу лицензирования деятельности по обмену валюты Вы можете по телефону: +380442211110 или оставив заявку на сайте, и мы свяжемся с Вами в ближайшее время:

Уже работают с нами:

Лицензия на обмен валют

Лицензия на обмен валют - лицензирование деятельности по обмену валюты Национального банка (НБУ) на осуществление валютных операций.

Финансовая компания, - юридическое лицо, которое в соответствии с законодательством Украины не является банком, предоставляет одну или несколько финансовых услуг и внесенного в государственный реестр финансовых учреждений, который ведется Национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг или Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку.

Источники происхождения средств для формирования собственного (уставного, добавочного) капитала финансового учреждения, оплаты доли в уставном капитале (пакета акций) финансового учреждения - документально подтвержденные [на основании официальных документов, надлежащим образом заверенных их копий или других источников, если такая информация является публичной ( открытой)] сведения, позволяющие сделать обоснованный вывод о наличии достаточных финансовых возможностей у участников финансового учреждения и / или любого другого лица в цепи владения корпоративными правами финансового учреждения для формирования собственного (уставного, добавочного) капитала финансовых компаний.

Организация деятельности по обмену валюты

С целью создания, регистрации, лицензированию деятельности по обмену валюты:

  • Регистрация юридического лица
  • Приведение к нормативам финансовой компании
  • Внесение компании в реестр финансовых компаний
  • Приведение к нормативам финансовой валютно-обменной компании
  • Получение лицензии на обмен валют

Условия получения лицензии на обмен валют

Национальный банк выдает лицензию на обмен валют при условии соблюдения следующих требований:

1. Срок деятельности финансовой компании.
С целью обмена валют в наличной форме срок деятельности не распространяется, в других случаях - срок деятельности не менее одного года - для финансовой компании, в сфере предоставления резидентам таких же финансовых услуг в валюте Украины. Срок подтверждается документом, а также другими документами, подтверждающими начало фактического предоставления финансовой компанией соответствующих финансовых услуг в валюте Украины.
2. Соответствие финансового состояния финансовой компании.
3. Соответствие финансовой компании, его руководителей, владельцев существенного участия в ней требованиям к деловой репутации и профессиональной пригодности.
4. Соответствие структуры собственности финансовой компании требованиям.
5. Представление в Национальный банк полного пакета документов для получения лицензии на обмен валют.
6. Отсутствие:
  • Осуществления финансовой компанией в течение последних шести месяцев, предшествующих дате поступления пакета документов, и в течение срока рассмотрения пакета документов существенных нарушений требований к организации защиты помещений  финансовых компаний в Украине и / или существенных нарушений требований валютного законодательства в количестве, составляющем 50 и более процентов от количества структурных подразделений  финансовой компании и / или двух и более случаев применения Национальным банком в  финансовой компании в течение года, предшествующего дате поступления пакета документов, и в течение срока рассмотрения пакета документов мер воздействия на нарушение требований валютного законодательства в виде штрафа, ограничения, приостановления или прекращения осуществления отдельных видов валютных операций, остановки лицензии.
  • Осуществления финансовой компанией в течение последних шести месяцев, предшествующих дате поступления пакета документов, и в течение срока рассмотрения пакета документов нарушения требований нормативно-правовых актов Национального банка, валютного законодательства Украины, законодательства Украины по вопросам регулирования рынков финансовых услуг, законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и/или наличии двух и более фактов применения в финансовой компании в течение года, предшествующего дате поступления пакета документов, и в течение срока рассмотрения пакета документов мер воздействия за нарушение вышеупомянутого законодательства Украины.
Финансовая компания, имеющее лицензию на осуществление валютных операций, предусматривающую использование наличных в национальной и/или иностранной валютах, обязаны в течение срока его действия обеспечивать соответствие помещений (своих помещений и/или помещений их структурных подразделений) требованиям законодательства Украины, включая требования нормативно-правовых актов Национального банка, регулирующих порядок торговли валютными ценностями в наличной форме и по вопросам организации защиты помещений финансовой компании в Украине, а также обеспечить соблюдения требований законодательства Украины.

Требования к финансовому состоянию с целью деятельности по обмену валют

Финансовое состояние финансовой компании должен отвечать запланированным ею в бизнес-плане объемам и характеру деятельности.

Бизнес-план финансовой компании должен быть составлен с учетом требований Положения НБУ. Расчеты доходов и расходов в бизнес-плане должны быть обоснованными. Национальный банк имеет право требовать от финансовой компании представления дополнительных документов для обоснования расчетов, предусмотренных бизнес-планом.

Национальный банк вправе признать финансовое состояние финансовой компании таким, что не соответствует требованиям, если данные бизнес-плана финансовой компании и/или финансовой отчетности свидетельствуют о том, что нет пропорциональных ее объема и характера деятельности ресурсов для надлежащего осуществления деятельности по обмену валют.

Финансовая компания для получения лицензии на обмен валют обязаны обеспечить наличие минимального собственного капитала:

1. Для осуществления валютных операций, связанных с предоставлением кредитов (займов) и / или привлечением финансовых активов - в сумме 100 миллионов гривен.

2. Для осуществления валютных операций по переводу средств, которые не предусматривают использования наличности в национальной и иностранной валютах - в сумме 10 миллионов гривен.

3. Для осуществления торговли валютными ценностями в наличной форме или осуществления других валютных операций, предусматривающих использование наличности в национальной и / или иностранной валютах, если:

  • Финансовая компания имеет не более 50 пунктов обмена валют, в которых осуществляются соответствующие валютные операции (торговля валютными ценностями в наличной форме или осуществления других валютных операций, предусматривающих использование наличности в национальной и / или иностранной валюте) – в сумме 5 миллионов гривен.
  • Финансовая компания имеет более 50 пунктов обмена валют, в которых осуществляются соответствующие валютные операции (торговля валютными ценностями в наличной форме или осуществления других валютных операций, предусматривающих использование наличности в национальной и / или иностранной валюте) – размер минимального собственного капитала определяется из расчета 5 миллионов гривен плюс 5 миллионов гривен на каждые следующие 50 пункты обмена валют, в которых осуществляются указанные валютные операции.

4. Для других валютных операций в сумме 15 миллионов гривен.

Требования к размеру минимального собственного капитала не входят в случае осуществления финансовой компании двух или более видов валютных операций.

Финансовая компания, которая обращается за получением лицензии на обмен валют, обязана иметь денежные средства в размере, достаточном для выполнения бизнес-плана в первый год своей деятельности, но не менее 1 миллион гривен.

Финансовая компания обязано по основаниям и в порядке, раскрывать / подтверждать информацию об источниках происхождения средств для формирования собственного капитала, оплаты доли в уставном капитале (пакета акций) финансовой компании.

Требования к деловой репутации с целью деятельности по обмену валют

Финансовая компания, ее руководители, владельцы существенного участия в ней:

  • Не должны быть объектами применения санкций со стороны иностранных государств (кроме государства, осуществляет вооруженную агрессию против Украины), межгосударственных объединений, международных организаций или Украины (требование применяется в течение срока действия санкций и трех лет после отмены санкций).
  • Не должны быть включены в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции (требование применяется в течение пребывания в перечне и в течение трех лет после исключения лица из перечня).
  • Не должны допускать фактов предоставления недостоверной информации Национальном банке или иным государственным органам (требование применяется в течение трех лет со дня установления факта предоставления такой информации).
  • Руководители финансового учреждения, физические лица – владельцы существенного участия в финансовом учреждении не должны иметь судимости за совершение преступлений.

Руководитель финансовой компании должен отвечать следующим требованиям по профессиональной пригодности и деловой репутации:

1. Иметь:

  • Высшее образование.
  • Стаж работы на руководящих должностях не менее двух лет.

2. Не иметь:

  • Задолженности по уплате налогов и сборов.
  • Просроченного более 30 календарных дней финансового обязательства, сумма которого превышает 150 000 гривен, перед любым банком или другим юридическим или физическим лицом (физическим лицом – предпринимателем, самозанятым лицом).
  • Опыта работы в должности руководителя в юридическом лице, определенной банкротом или в отношении которого было возбуждено производство по делу о банкротстве (требование применяется в течение трех лет со дня возбуждения производства по делу о банкротстве).
  • Опыта работы на руководящей должности, в органах управления и / или контроля или должности ответственного работника по вопросам финансового мониторинга или выполнения обязанностей указанных лиц в юридическом лице, к которому были применены санкции иностранными государствами (кроме государства, осуществляет вооруженную агрессию против Украины ), межгосударственными объединениями, международными организациями или Украины (требование применяется в течение срока действия санкций и трех лет после отмены санкций).
  • Опыта работы на руководящей должности, в органах управления и / или контроля или должности ответственного работника по вопросам финансового мониторинга или выполнения обязанностей указанных лиц в юридическом лице, которая была включена в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции (требование применяется в течение пребывания в перечне и в течение трех лет после исключения лица из перечня).

Выдача лицензии на обмен валют

Решение о выдаче лицензии на обмен валют или отказе в ее выдаче, отзыве (аннулировании) лицензии на валютные операции принимает Правление Национального банка, а решение о приостановлении, возобновлении лицензии на валютную деятельность - Правление Национального банка или Комитет по вопросам надзора.

Решение Национального банка о выдаче лицензии на обмен валют или отказе в ее выдаче, а также остановки, обновления, отзыва (аннулирования) лицензии на обмен валют является обязательным для исполнения.

Национальный банк выдает заявителю лицензию на обмен валют путем внесения учетной записи об этом в электронный реестр в течение трех рабочих дней со дня принятия Правлением Национального банка решения о выдаче лицензии на обмен валют.

Лицензия на обмен валют вступает в силу со дня внесения в электронный реестр учетной записи о выдаче лицензии.

Национальный банк имеет право отказать в выдаче лицензии на обмен валют финансовой компании, если:

1. Представленные документы содержат неполную, недостоверную информацию или не соответствуют требованиям законодательства Украины, нормативно-правовых актов Национального банка, в том числе требованиям Положения НБУ.

2. Не представлены документы, информацию, объяснения на запрос Национального банка, оставленный в соответствии с Положением НБУ.

3. У Национального банка есть документально подтвержденная информация о:
Осуществление финансовой компанией в течение последних шести месяцев, предшествующих дате поступления пакета документов, и в течение срока рассмотрения пакета документов существенных нарушений требований к организации защиты помещений финансовой компании в Украине и / или существенных нарушений требований валютного законодательства в количестве, составляющем 50 и более процентов от количества пунктов обмена валют финансовой компании и / или двух и более случаев применения Национальным банком к финансовой компании в течение года, предшествующего поступления пакета документов, и в течение срока рассмотрения пакета документов мер воздействия за нарушение требований валютного законодательства в виде штрафа, ограничения, приостановления и прекращения осуществления отдельных видов валютных операций, остановки лицензии на обмен валют - финансовой компании, которое обращается за получением лицензии в случае расширение / изменения перечня валютных операций, которые планирует осуществлять эта финансовая компания.

Осуществление финансовой компанией в течение последних шести месяцев, предшествующих дате поступления пакета документов, и в течение срока рассмотрения пакета документов фактов нарушения требований нормативно-правовых актов Национального банка, валютного законодательства Украины, законодательства Украины по вопросам регулирования рынков финансовых услуг, законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и / или наличии двух и более фактов применения в финансовой компании в течение года, предшествующего дате поступления пакета документов, и в течение срока рассмотрения пакета документов мер воздействия за нарушение вышеупомянутого законодательства Украины - по финансовой компании, обращаются в Национальный банк за получением лицензии на обмен валют в случаях, не связанных с расширением / изменением перечня валют их операций.

4. Финансовое состояние финансовой компании не соответствует установленным требованиям.

5. Финансовая компания и / или хотя бы один из ее руководителей и / или хотя бы один из владельцев существенного участия в финансовой компании не соответствуют установленным требованиям.

6. Структура собственности финансовой компании Национальным банком признано непрозрачной.

7. Финансовая компания, которое намеревается получить лицензию на обмен валют, допускала существенные нарушения финансовых обязательств в течение последнего года, предшествовавшего дате поступления пакета документов, в отношении любого банка или другого юридического или физического лица (физического лица - предпринимателя, самозанятого лица).

8. Финансовая компания не соблюдала других требований Положения НБУ.

Регистрация пункта обмена валют

Финансовая компания, имеющие лицензию на осуществление деятельности по обмену валют / торговли валютными ценностями в наличной форме, имеют право открывать на территории Украины пункты обмена иностранных валют - регистрация пункта обмена валют в установленном Национальным банком порядке.

Финансовая компания, получившая лицензию на осуществление валютных операций, предусматривающих использование наличности в национальной и / или иностранной валютах, которая планирует открыть структурное подразделение (регистрация пункта обмена валют), что потребует увеличения минимального размера собственного капитала финансовой компании, подает документы не позднее чем за один месяц до открытия новых пунктов обмена валют в Национальный банк.

Структурные подразделения финансовой компании, пункты обмена валют осуществляют валютные операции в соответствии с положениями, регламентирующими проведение валютных операций, и в пределах полномочий, предоставленных финансовой компанией - юридическим лицом.

Заказать бесплатную консультацию:

Консультация Бесплатно!

Оставьте заявку и мы свяжемся с Вами в ближайшее время!

НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ РЕГЛАМЕНТИРУЮЩИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Нормативно-правовая база

01.  Закон Украины: О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг

02.  Положение: О Государственном реестре финансовых учреждений

03.  Закон Украины О валюту и валютные операции

04.  Положение о порядке выдачи небанковским финансовым учреждениям, операторам почтовой связи лицензий на осуществление валютных операций

ПРОЦЕДУРА ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПО ОБМЕНУ ВАЛЮТЫ

Этапы создания деятельности по обмену валюты

01.  Регистрация компании

Подготовка уставных документов, согласование должности директора, регистрация юридического лица

02.  Приведение к нормативам

Формирование уставного капитала, обучение персонала, аудит, разработка правил и положений

03.  Внесение в Реестр

Подготовка пакета документов, подача на Комиссию, рассмотрения документов, внесение в Реестр

04.  Получение лицензии

Разработка правил и договоров, аудит, подготовка документов для лицензии, подача в НБУ, выдача лицензии на обмен валют

КАКИЕ УСЛОВИЯ ОБЯЗАТЕЛЬНО НЕОБХОДИМО ВЫПОЛНИТЬ

Требования создания Финансовой Компании

регистрация финансовой компании

ОРГАНИЗАЦИОННО-ПРАВОВЫЕ

Финансовые компании могут создаваться в любой организационно-правовой форме, если законы по вопросам регулирования отдельных видов финансовых услуг не содержат специальных правил и ограничений.

Уставные документы должны соответствовать требованиям финансовых компаний.

РАЗМЕР УСТАВНОГО КАПИТАЛА

Для большинства финансовых компаний установлен нормативно-минимальный размер уставного капитала, который должен быть сформирован исключительно денежными средствами.

Для финансовой платежной компании – не менее 3 млн.грн.

Для финансовой платежной компании совмещающую несколько видов деятельности – не менее 5 млн. грн.

Для оказания отдельных видов финансовых услуг могут быть выставлены отдельные требования.

Финансовая компания должна иметь прозрачную структуру собственности, в которой можно определить конечных бенефициаров, собственников. У конечных бенефициаров, собственников должно быть подтверждение происхождение средств.

ПОМЕЩЕНИЕ

Основное требования к помещению финансовых компаний – наличие собственного или арендованного помещения, в нежилом фонде по местонахождению финансового учреждение, указанного в Едином государственном реестре юридических лиц.

Помещения должны быть укомплектованы соответствующей компьютерной техники, которая дает возможность обеспечить выполнение требований относительно представления в Нацкомфинуслуг информации, установленной законодательством, регулирующим деятельность по предоставлению финансовых услуг, и средств связи (телефона, Интернета, электронной почты).

ПЕРСОНАЛ

Выделяют следующие профессиональные требования к финансовым компаниям:

  1. Требования к руководителю и главному бухгалтеру
  2. Профессиональные требования к специалистам (для рынка ценных бумаг)
  3. Требования к ответственному за финансовый мониторинг

Руководителю финансовой компании, оказывающей следующие финансовые услуги: кредитование, лизинг, факторинг, страхование, обмен валют, перевод денежных средств, финансирование строительства, гарантии и поручительства, выставляют следующие требования:

  1. иметь высшее образование степени магистра или приравненное к нему;
  2. пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации руководителей;
  3. иметь не менее пятилетний общий стаж трудовой деятельности, из которого стаж работы руководителем не менее двух лет, в частности, не менее одного года руководителем на рынках финансовых услуг (для председателя правления кредитного союза и руководителя ломбарда – стаж работы руководителем не менее одного года )
  4. иметь безупречную деловую репутацию.

Главному бухгалтеру финансовой компании, оказывающей следующие финансовые услуги: кредитование, лизинг, факторинг, страхование, обмен валют, перевод денежных средств, финансирование строительства, гарантии и поручительства, выставляют следующие требования:

  1. иметь высшее образование не ниже степени бакалавра;
  2. пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации главных бухгалтеров;
  3. иметь стаж работы руководителем в сфере финансовой и / или бухгалтерской деятельности или стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, не менее трех лет;
  4. иметь безупречную деловую репутацию.

Банкам, участникам рынка ценных бумаг выставляются свои требования.

Финансовые компания являются субъектами первичного финансового мониторинга, с этой целью для должности ответственного за финансовый мониторинг выставляются следующие требования:

  1. иметь безупречную деловую репутацию
  2. иметь высшее образование
  3. опыт работы не менее года в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
  4. пройти курсы повышения квалификации и сдать экзамен по типовой программе повышения квалификации для субъектов первичного мониторинга

НОРМАТИВНЫЕ

Финансовые компании, оказывающие следующие финансовые услуги: кредитование, лизинг, факторинг, страхование, обмен валют, перевод денежных средств, финансирование строительства, гарантии и поручительства, выставляют следующие требования:

  1. в учредительных документах должен быть указан исчерпывающий перечень видов финансовых услуг, которые будет предоставлять финансовая компания как исключительный вид его деятельности, в том числе с учетом ограничений по совмещению отдельных видов финансовых услуг. Учредительные документы финансового учреждения – должны отвечать требованиям специального нормативно-правового акта, согласно которому создано такое юридическое лицо.
  2. Наличие у финансовой компании внутреннего документа, регламентирующего порядок предоставления финансовых услуг и примерных договоров с потребителями финансовых услуг, должны соответствовать требованиям законодательства.
  3. Наличие системы бухгалтерского учета, соответствующие требованиям законодательства.
  4. Наличие учетной и регистрирующей систем (программного обеспечения и специального технического оборудования), которые должны соответствовать требованиям, установленным законодательством, и предусматривают ведение учета операций по предоставлению финансовых услуг потребителям и представления отчетности.
  5. Формирование финансовой компании уставного капитала денежными средствами, а также соответствие его размера требованиям законодательства.
  6. Соответствие руководителя и главного бухгалтера Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений.
  7. Наличие условий, необходимых для предоставления потребителям финансовых услуг, а именно: собственного или арендованного помещения по местонахождению заявителя, указанным в Едином государственном реестре; соответствующей компьютерной техники, которая дает возможность обеспечить выполнение требований относительно представления информации, установленной законодательством, регулирующим деятельность по предоставлению финансовых услуг, и средств связи (телефона, Интернета, электронной почты).

ЧТО НУЖНО ДЛЯ НАЧАЛА РАБОТЫ

Для начала работы необходимо предоставить:

  1. Данные об Учредителях и конечных бенефициарах.
  2. Данные о Помещение (физический адрес, по которому будет находиться компания).
  3. Данные о Руководителе, Главном бухгалтере, Ответственным за финансовый мониторинг (может быть лице Директора/Главного бухгалтера): паспорт, код, диплом, трудовая книжка.
  4. Планируемое название Компании.

Консультация Бесплатно!

Оставьте заявку и мы свяжемся с Вами ближайшее время!

Отзывы БМГ, bmg

Заказать услугу

ЗАКАЗАВ У НАС УСЛУГУ ВЫ ПОЛУЧАЕТЕ

01.  Консультирование

Помогаем, консультируем и знаем как решить поставленные задачи

02.  Схему работы

Согласовываем и даем рабочие инструменты для реализации планов

03.  Сроки

Важен результат, а не процесс. Сроки проговариваются на начале

04.  Гарантию

Беремся за выполнения работы, в которой уверены, за результат отвечаем

Оставьте Заявку!

Мы свяжемся с Вами ближайшее время!

ПОЧЕМУ ВЫБИРАЮТ НАС?

О Нас

Мы знаем, что для Вас важен результат, а не процесс. Более 10 лет работы на рынке, более 1000 успешно реализованных проектов, мы знаем как получить нужный результат в срок

Опыт

Опыт более 10 лет, более 1000 успешных проектов по всей Украине

Профессионализм

У нас работают практикующие специалисты с опытом работы от 5 лет

Гарантия

Мы гарантируем в договоре выполнение того или иного проекта

10

Лет опыта

100

Открытых компаний

300

Полученных лицензий

1000

Успешных проектов

МЫ ГОРДИМСЯ НАШИМИ ПРОЕКТАМИ

Наши Клиенты

клиенты бмг, райффайзен
клиенты бмг, aeg
клиенты бмг, dtek
клиенты бмг, metinvest
клиенты бмг, pokupon
клиенты бмг, metal-yapi
клиенты бмг, e-groshi
клиенты бмг, e-rassrochka