Регистрация лизинговой компании. Создание лизинговой компании

Порядок регистрации лизинговой компании: как создать лизинговая компания? Регистрация лизинговой компании

РЕГИСТРАЦИЯ ЛИЗИНГОВОЙ КОМПАНИИ

Описание

Компания BMG имеет 10 летний опыт предоставления услуг по созданию и регистрации лизинговых компаний в Украине. BMG успешно реализовало более 1000 проектов, открыли более 100 финансовых организаций и получили более 300 лицензий на финансовую деятельность, финансовый лизинг.

Услуги BMG по созданию лизинговой компании:

  • Срок регистрации лизинговой компании: 1,5 месяца
  • Тип услуги: регистрация “под ключ”
  • Гарантия: гарантируем выполнения услуг в полном объеме в срок
  • Способ оплаты: согласно договора
  • Стоимость услуг: от 3000$
  • Опыт с 2008 года

Получить бесплатную консультацию по регистрации лизинговой компании Вы можете по телефону: +380442211110 или оставив заявку на сайте, и мы свяжемся с Вами в ближайшее время:

Финансовый лизинг

Финансовая услуга по финансовому лизингу (услуга по финансовому лизингу) - операции с финансовыми активами, заключающиеся в приобретении лизинговой компании (лизингодателем) в собственность вещи у продавца (поставщика) в соответствии с установленными лизингополучателем спецификациями и условиями и передачи этой вещи в пользование лизингополучателю на определенный срок не менее одного года за установленную плату (лизинговые платежи) на основании договора финансового лизинга.

Порядок создания лизинговой компании

Предоставлять услуги финансового лизинга возможно 2мя способами:

Ниже приведена информация по созданию лизинговой компании, без создания финансового учреждения.

Предоставление услуг по лизингу

Лизинговая компания имеет возможность предоставлять услугу по финансовому лизингу, если в предмете деятельности, определенном учредительными (учредительными) документами, предусмотрено осуществление деятельности по предоставлению услуг по финансовому лизингу и учтены требования законодательства относительно возможности совмещения финансовых услуг, а также при наличии:

  • Внутренних правил по предоставлению услуги финансового лизинга, утвержденных уполномоченным органом лизинговой компании, согласно учредительным документам.
  • Квалифицированных работников, непосредственно осуществляющих деятельность по финансовому лизингу (заключения, сопровождение и выполнение соответствующих договоров), имеющих высшее образование по финансовым, экономическим или юридическим направлениям, и не имеют непогашенной или неснятой судимости за корыстные преступления.
  • Справки о постановке на учет лизинговой компании, выданной Госфинуслуг и / или Нацкомфинуслуг.
  • Руководителей (учредителей), которые не имеют непогашенной или неснятой судимости за корыстные преступления.
  • Документа, подтверждающего право собственности или пользования помещением по местонахождению лизинговой компании.

Лизинговой компании, которые систематически предоставляют услуги по финансовому лизингу (заключили в течение календарного года три и более договоров финансового лизинга) или заключили хотя бы один договор финансового лизинга на сумму, равную или превышающую 80000 гривен, в своей деятельности должны руководствоваться требованиями Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем "и другими нормативными актами в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Регистрация лизинговой компании

Порядок регистрации лизинговой компании не как финансовой компании.

Для получения справки лизинговая компания подает в Нацкомфинуслуг следующие документы:

  • Заявление о постановке на учет лизинговой компании.
  • Регистрационную карточку лизинговой компании с общей информацией о лизинговую компанию.
  • Копии зарегистрированных учредительных документов и всех изменений и дополнений к ним на момент подачи заявления, заверенные нотариально или органом, который зарегистрировал оригинал документа.
  • Печатную страницу с сайта Единого государственного реестра юридических лиц и физических лиц – предпринимателей информации о заявителе, завизированную его руководителем.
  • Справку об образовательно-квалификационный уровень работников лизинговой компании.
  • Справку об отсутствии у руководителей (учредителей) непогашенной или неснятой судимости за корыстные преступления.
  • Копию документа, подтверждающего право собственности или пользования помещением по местонахождению лизинговой компании, заверенная подписью руководителя и скрепленная печатью лизинговой компании.
  • Копию приказа лизинговой компании о назначении работника, ответственного за проведение внутреннего финансового мониторинга, которая заверенная подписью руководителя и скрепленная печатью лизинговой компании.

Не позднее 30 календарных дней со дня поступления заявления и всех необходимых документов от лизинговой компании Нацкомфинуслуг обязана принять решение о заключении / или отказе в постановке лизинговой компании на учет.

Порядок предоставления услуг по лизингу

Лизинговая компания обязаны утвердить внутренние правила предоставления услуг по финансовому лизингу.

Внутренние правила предоставления услуг по финансовому лизингу должны обязательно содержать:

  • Порядок, особенности предоставления услуг по финансовому лизингу лизинговой компанией.
  • Порядок осуществления внутреннего контроля за предоставлением услуг по финансовому лизингу клиентам.
  • Порядок учета заключенных и выполненных договоров финансового лизинга и представления отчетности в Нацкомфинуслуг.
  • Внутренние правила предоставления услуг по финансовому лизингу должны обязательно определять ответственность должностных лиц и работников, в служебных (должностных) обязанностей которых принадлежат непосредственная работа с клиентами, заключение и выполнение договоров.

Учет договоров финансового лизинга осуществляется путем ведения лизинговой компанией журнала учета заключенных и выполненных договоров.

Журнал учета заключенных и выполненных договоров ведется в хронологическом порядке и должен содержать следующую информацию:

  • Номер записи по порядку
  • Дату и номер заключенного договора
  • Полное наименование юридического лица лизингополучателя
  • Код ЕГРПОУ лизингополучателя
  • Размер финансового актива в денежном выражении (тыс. Грн.)
  • Дату окончания действия договора

В случае необходимости лизинговая компания может дополнить журнал учета заключенных и выполненных договоров дополнительной информацией.

Лизинговые компании обязаны предоставлять отчетность о предоставлении финансовых услуг.

Получить бесплатную консультацию:

НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ РЕГЛАМЕНТИРУЮЩИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Нормативно-правовая база

01.  Закон Украины: О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг

02.  Положение: О Государственном реестре финансовых учреждений

03.  Закон Украины: О финансовом лизинге

04.  Положение: О предоставлении услуг по финансовому лизингу юридическими лицами – субъектами хозяйствования, которые по своему правовому статусу не являются финансовыми учреждениями

ПРОЦЕДУРА СОЗДАНИЯ ЛИЗИНГОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

Этапы создания лизинговой организации

01.  Регистрация компании

Подготовка уставных документов, согласование должности директора, регистрация юридического лица

02.  Приведение к нормативам

Формирование уставного капитала, обучение персонала, аудит, разработка правил и положений

03.  Внесение в Реестр

Подготовка пакета документов, подача на Комиссию, рассмотрения документов, внесение в Реестр

04.  Справка на лизинг

Получение справки на право заниматься лизинговой деятельностью

КАКИЕ УСЛОВИЯ ОБЯЗАТЕЛЬНО НЕОБХОДИМО ВЫПОЛНИТЬ

Требования создания Финансовой Компании

регистрация финансовой компании

ОРГАНИЗАЦИОННО-ПРАВОВЫЕ

Финансовые компании могут создаваться в любой организационно-правовой форме, если законы по вопросам регулирования отдельных видов финансовых услуг не содержат специальных правил и ограничений.

Особые правила созданы для: Ломбардов – в форме полного общества; Кредитных союзов – юридическое лицо, участники которой не менее 50 физических лиц; Страховых компаний – в форме акционерного общества или общества с дополнительной ответственностью; Банков – в форме акционерного общества и другие…

Уставные документы должны соответствовать требованиям финансовых компаний.

РАЗМЕР УСТАВНОГО КАПИТАЛА

Для большинства финансовых компаний установлен нормативно-минимальный размер уставного капитала, который должен быть сформирован исключительно денежными средствами.

Для ломбардов – не менее 500 тыс грн или не менее 1 млн – если будут открываться отделения.

Для финансовой компании – не менее 3 млн.грн.

Для финансовой компании совмещающую несколько видов деятельности – не менее 5 млн. грн.

Для оказания отдельных видов финансовых услуг могут быть выставлены отдельные требования.

Финансовая компания должна иметь прозрачную структуру собственности, в которой можно определить конечных бенефициаров, собственников. У конечных бенефициаров, собственников должно быть подтверждение происхождение средств.

ПОМЕЩЕНИЕ

Основное требования к помещению финансовых компаний – наличие собственного или арендованного помещения, в нежилом фонде по местонахождению финансового учреждение, указанного в Едином государственном реестре юридических лиц.

Помещения должны быть укомплектованы соответствующей компьютерной техники, которая дает возможность обеспечить выполнение требований относительно представления в Нацкомфинуслуг информации, установленной законодательством, регулирующим деятельность по предоставлению финансовых услуг, и средств связи (телефона, Интернета, электронной почты).

Для отдельных видов финансовых услуг могут быть выставлены свои требования к помещениям.

Для ломбардов предусмотрено наличие в помещении места для хранения заложенного имущества. Специальное место хранения заложенного имущества – отдельное помещение или отдельная территория, место с ограниченным доступом, которое должно отвечать требованиям, установленным законодательством, быть расположено по местонахождению ломбарда или его обособленного подразделения или по другому адресу и быть оборудованными необходимыми средствами, которые должны обеспечить сохранность предметов залога и содержание предметов залога в надлежащем состоянии.

Кредитная организация должна иметь отдельное собственное или арендованное нежилое помещение с ограниченным доступом и сейф для хранения денег (денежных средств) и документов, что делает невозможным их повреждения.

Страховые компании должны иметь в собственности или в пользовании помещения, а именно нежилое часть внутреннего объема здания, ограниченное строительными элементами, с возможностью входа и выхода, которая используется исключительно этим заявителем при осуществлении страховой деятельности, по местонахождению.

Кредитные союзы обязаны иметь отдельное помещение с ограниченным доступом и сейф для хранения денег (денежных средств) и документов, что делает невозможным их повреждения.

ПЕРСОНАЛ

Выделяют следующие профессиональные требования к финансовым компаниям:

  1. Требования к руководителю и главному бухгалтеру
  2. Профессиональные требования к специалистам (для рынка ценных бумаг)
  3. Требования к ответственному за финансовый мониторинг

Руководителю финансовой компании, оказывающей следующие финансовые услуги: кредитование, лизинг, факторинг, страхование, обмен валют, перевод денежных средств, финансирование строительства, гарантии и поручительства, выставляют следующие требования:

  1. иметь высшее образование степени магистра или приравненное к нему;
  2. пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации руководителей;
  3. иметь не менее пятилетний общий стаж трудовой деятельности, из которого стаж работы руководителем не менее двух лет, в частности, не менее одного года руководителем на рынках финансовых услуг (для председателя правления кредитного союза и руководителя ломбарда – стаж работы руководителем не менее одного года )
  4. иметь безупречную деловую репутацию.

Главному бухгалтеру финансовой компании, оказывающей следующие финансовые услуги: кредитование, лизинг, факторинг, страхование, обмен валют, перевод денежных средств, финансирование строительства, гарантии и поручительства, выставляют следующие требования:

  1. иметь высшее образование не ниже степени бакалавра;
  2. пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации главных бухгалтеров;
  3. иметь стаж работы руководителем в сфере финансовой и / или бухгалтерской деятельности или стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, не менее трех лет;
  4. иметь безупречную деловую репутацию.

Банкам, участникам рынка ценных бумаг выставляются свои требования.

Финансовые компания являются субъектами первичного финансового мониторинга, с этой целью для должности ответственного за финансовый мониторинг выставляются следующие требования: иметь безупречную деловую репутацию, иметь высшее образование, опыт работы не менее года в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, пройти курсы повышения квалификации и сдать экзамен по типовой программе повышения квалификации для субъектов первичного мониторинга.

Для финансовых компаний, участников фондового и рынка ценных бумаг могут выставляться дополнительные профессиональные требования. Так для компании по управлению активами, с целью получения лицензии на управление активами обязательно наличие не менее 3-х сертифицированных специалиста по управлению активами.

НОРМАТИВНЫЕ

Финансовые компании, оказывающие следующие финансовые услуги: кредитование, лизинг, факторинг, страхование, обмен валют, перевод денежных средств, финансирование строительства, гарантии и поручительства, выставляют следующие требования:

  1. в учредительных документах должен быть указан исчерпывающий перечень видов финансовых услуг, которые будет предоставлять финансовая компания как исключительный вид его деятельности, в том числе с учетом ограничений по совмещению отдельных видов финансовых услуг. Учредительные документы финансового учреждения – должны отвечать требованиям специального нормативно-правового акта, согласно которому создано такое юридическое лицо.
  2. Наличие у финансовой компании внутреннего документа, регламентирующего порядок предоставления финансовых услуг и примерных договоров с потребителями финансовых услуг, должны соответствовать требованиям законодательства.
  3. Наличие системы бухгалтерского учета, соответствующие требованиям законодательства.
  4. Наличие учетной и регистрирующей систем (программного обеспечения и специального технического оборудования), которые должны соответствовать требованиям, установленным законодательством, и предусматривают ведение учета операций по предоставлению финансовых услуг потребителям и представления отчетности.
  5. Формирование финансовой компании уставного капитала денежными средствами, а также соответствие его размера требованиям законодательства.
  6. Соответствие руководителя и главного бухгалтера Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений.
  7. Наличие условий, необходимых для предоставления потребителям финансовых услуг, а именно: собственного или арендованного помещения по местонахождению заявителя, указанным в Едином государственном реестре; соответствующей компьютерной техники, которая дает возможность обеспечить выполнение требований относительно представления информации, установленной законодательством, регулирующим деятельность по предоставлению финансовых услуг, и средств связи (телефона, Интернета, электронной почты).

ЧТО НУЖНО ДЛЯ НАЧАЛА РАБОТЫ

Для начала работы необходимо предоставить:

  1. Данные об Учредителях и конечных бенефициарах.
  2. Данные о Помещение (физический адрес, по которому будет находиться компания).
  3. Данные о Руководителе, Главном бухгалтере, Ответственным за финансовый мониторинг (может быть лице Директора/Главного бухгалтера): паспорт, код, диплом, трудовая книжка.
  4. Планируемое название Компании.

Консультация Бесплатно!

Оставьте заявку и мы свяжемся с Вами ближайшее время!

Отзывы БМГ, bmg

Заказать услугу

ЗАКАЗАВ У НАС УСЛУГУ ВЫ ПОЛУЧАЕТЕ

01.  Консультирование

Помогаем, консультируем и знаем как решить поставленные задачи

02.  Схему работы

Согласовываем и даем рабочие инструменты для реализации планов

03.  Сроки

Важен результат, а не процесс. Сроки проговариваются на начале

04.  Гарантию

Беремся за выполнения работы, в которой уверены, за результат отвечаем

Оставьте Заявку!

Мы свяжемся с Вами ближайшее время!

ПОЧЕМУ ВЫБИРАЮТ НАС?

О Нас

Мы знаем, что для Вас важен результат, а не процесс. Более 10 лет работы на рынке, более 1000 успешно реализованных проектов, мы знаем как получить нужный результат в срок

Опыт

Опыт более 10 лет, более 1000 успешных проектов по всей Украине

Профессионализм

У нас работают практикующие специалисты с опытом работы от 5 лет

Гарантия

Мы гарантируем в договоре выполнение того или иного проекта

10

Лет опыта

100

Открытых компаний

300

Полученных лицензий

1000

Успешных проектов

МЫ ГОРДИМСЯ НАШИМИ ПРОЕКТАМИ

Наши Клиенты

клиенты бмг, райффайзен
клиенты бмг, aeg
клиенты бмг, dtek
клиенты бмг, metinvest
клиенты бмг, pokupon
клиенты бмг, metal-yapi
клиенты бмг, e-groshi
клиенты бмг, e-rassrochka