Обновлен порядок выдачи небанковским учреждениям лицензии на перевод средств

лицензия на перевод средств

Национальный банк обновил порядок выдачи небанковским учреждениям лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов в соответствии с требованиями Закона Украины “О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно усовершенствования функций по государственному регулированию рынков финансовых услуг” (далее – Закон о “сплит”) . Это позволит унифицировать подходы Национального банка к лицензированию небанковских финансовых услуг, а также повысит прозрачность его взаимодействия с участниками рынка. В частности, регулятор:

  • сократил срок рассмотрения пакета документов для получения лицензии на перевод средств с 60 до 30 рабочих дней
  • смягчил требование по достаточности у заявителя денежных средств для покрытия расходов, предусмотренных бизнес-планом на первый год осуществления деятельности по переводу средств. Теперь заявитель должен иметь средства для покрытия только тех расходов, которые связаны с деятельностью по переводу средств;
  • возвращать заявителю средства, уплаченные за услугу по рассмотрению пакета документов о выдаче лицензии на перевод средств, если Национальный банк оставил заявление о выдаче лицензии без рассмотрения, при условии, если заявитель не представил повторно документы в течение трех месяцев со дня возвращения Национальным банком документов на доработку, или в случае поступления от заявителя соответствующего ходатайства (если услуга не была оказана);
  • выдавать лицензию на перевод средств путем внесения записи об этом в Государственный реестр финансовых учреждений или реестра лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги. Запись уноситиметься в соответствующий реестр не позднее следующего рабочего дня со дня принятия Национальным банком решения о выдаче лицензии;
  • сообщать заявителя о принятом решении по результатам рассмотрения пакета документов, представленных для получения лицензии на перевод средств, не позднее следующего рабочего дня со дня принятия такого решения. Небанковской учреждении будет предоставляться выписка из соответствующего реестра вместе с сообщением о принятии решения о выдаче лицензии;
  • актуализировал перечень оснований для отзыва Национальным банком лицензии на перевод средств в соответствии с нормами Закона о “сплит”.

Такие изменения содержит постановление Правления Национального банка Украины от 24.12.2020 № 168 “О внесении изменений в Положение о порядке выдачи лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов” (далее – Постановление № 168). Постановление № 168 вступает в силу с 12 января 2021 года. Небанковским учреждениям, которые уже имеют лицензии на перевод средств, не нужно заново обращаться в Национальный банк за изменения нормативного регулирования этого процесса. После вступления в силу Постановления № 168 Национальный банк самостоятельно:

  • включить сведения обо всех уже выданные лицензии на перевод средств в Государственный реестр финансовых учреждений / реестра лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги;
  • пришлет небанковским учреждениям выдержки об их включении в соответствующие реестры.

Со своей стороны такие небанковские учреждения обязаны будут в течение пяти рабочих дней с даты получения выписки вернуть Национальному банку лицензии на перевод средств, оформленные на номерных бланках Национального банка.

По материалам: bank.gov.ua