Toolbar

Лицензия на привлечение финансовых активов от физических лиц | Лицензия на привлечение средств от физических лиц

Лицензия на привлечение финансовых активов от физических лиц, лицензия на привлечение финансирования, лицензия на привлечение средств от физических лиц, лицензия на привлечение во вклады денежных средств: получить лицензию, оформить лицензию, лицензионные условия

Деятельности по предоставлению любых финансовых услуг, предусматривающих прямое или опосредованное привлечение финансовых активов (финансовых средств) от физических лиц подлежит обязательному лицензированию.

Привлеченные денежные средства - средства, прямо или косвенно полученные на возвратной основе от физических лиц и / или юридических лиц, полученные остатки финансовых активов, возникших в результате осуществления обычной хозяйственной деятельности в интересах этих лиц.

К привлеченным денежным средствам не относятся средства, полученные в виде взносов в капитал кредитного учреждения, в том числе субординированный капитал, полученные от кредитных учреждений по кредитным договорам, а также средства, полученные из местных и государственных бюджетов финансовыми учреждениями - юридическими лицами публичного права.

Лицензия на деятельность по предоставлению любых финансовых услуг, предусматривающих прямое или опосредованное привлечение финансовых активов от физических лиц - документ установленного образца, удостоверяющий право лицензиата осуществлять деятельность по предоставлению финансовых кредитов за счет привлеченных средств в течение определенного срока при условии выполнения им Лицензионных условий.

Организация на момент подачи заявления о получении лицензии на деятельность по предоставлению любых финансовых услуг, предусматривающих прямое или опосредованное привлечение финансовых активов от физических лиц должна быть созданна и зарегистрированна в установленном законодательством порядке, внесенна как финансовое учреждение в Реестр и получить свидетельство о регистрации финансового учреждения.

Срок действия лицензии на деятельность по предоставлению любых финансовых услуг, предусматривающих прямое или опосредованное привлечение финансовых активов от физических лиц - три года. Лицензия действует до: окончания срока ее действия, временной остановки, признание лицензии недействительной или ее аннулирования. При повторной выдаче лицензии, если к лицензиату или его обособленного подразделения в течение срока действия предыдущей лицензии не применялись меры воздействия, лицензия может быть выдана сроком на 5 лет.

Организация при осуществлении указанной в лицензии деятельности должна соответствовать Закону Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", нормативно-правовым актам Госфинуслуг или Нацкомфинуслуг, учредительным документам (решению о создании, учредительном договора, устава, положению), согласно которым кредитную учреждение создано, руководствоваться внутренними положениями и правилами, а также другими документами, регламентирующими его деятельность.

Финансовое учреждение обязано соблюдать критерии ликвидности, капитала, платежеспособности, качества активов и рискованности операций согласно законодательству Украины.

Организация, планирующая выполнять деятельность по предоставлению любых финансовых услуг, предусматривающих прямое или опосредованное привлечение финансовых активов от физических лиц должен быть обеспечен компьютерной техникой для ведения учета и коммуникационными средствами (телефон, факс), а также использовать программное обеспечение в соответствии требованиям законодательства Украины, должен соблюдать требования законодательства Украины в части ведения бухгалтерского учета и отчетности. Учетная и регистрирующая система лицензиата должна отвечать требованиям, установленным законодательством Украины.

Организация обязана иметь собственное или арендованное нежилое помещение с ограниченным доступом, необходимые средства безопасности (охранную сигнализацию и / или соответствующую охрану, сейфы для хранения денежных средств и документов, что исключает их хищения или повреждения), специальное техническое оборудование (компьютерную технику , коммуникационные средства, телефон, факс и т.д.), соответствующее программное обеспечение, необходимые для осуществления деятельности по предоставлению финансовых кредитов и обеспечения надлежащего и своевременного учета финансово-хозяйственных операций в соответствии с законодательством Украины.

Руководитель и главный бухгалтер лицензиата должны соответствовать профессиональным требованиям, установленным Нацкомфинуслуг.

Наверх

Основаниями для временного приостановления действия лицензии на деятельность по предоставлению любых финансовых услуг, предусматривающих прямое или опосредованное привлечение финансовых активов от физических лиц могут быть:

1) невыполнение лицензиатом Лицензионных условий;

2) начало в соответствии с законодательством процедуры ликвидации лицензиата;

3) повторное нарушение лицензиатом в течение года Лицензионных условий, за которое была применена соответствующие меры воздействия;

4) неустранения нарушений, послуживших основанием для предварительного применения мер воздействия;

5) применение мер воздействия в виде отстранения руководства от управления кредитным учреждением, назначения временной администрации, утверждение плана восстановления финансовой стабильности кредитного учреждения;

6) установление факта неподачи в установленный срок сообщения об изменении данных, указанных в документах, прилагаемых к заявлению о выдаче лицензии;

7) недопущение инспекционной группы к проведению инспекции лицензиата и / или непредоставления в определенный Нацкомфинуслуг срок документов и информации для проведения проверки (инспекции);

8) установлен проверкой факт отсутствия лицензиата по указанному в лицензии местонахождения и несообщение Нацкомфинуслуг и государственного регистратора в сроки, установленные законодательством, об изменении своего местонахождения.

Наверх

Основаниями для переоформления лицензии на деятельность по предоставлению любых финансовых услуг, предусматривающих прямое или опосредованное привлечение финансовых активов от физических лиц являются:

1) изменение наименования юридического лица (если изменение наименования не связано с реорганизацией юридического лица);

2) изменение местонахождения юридического лица.

Основаниями для аннулирования лицензии на деятельность по предоставлению любых финансовых услуг, предусматривающих прямое или опосредованное привлечение финансовых активов от физических лиц могут быть:

1) обращение лицензиата с заявлением об аннулировании лицензии;

2) решение о государственной регистрации прекращения юридического лица;

3) выявление недостоверных сведений в документах, представленных лицензиатом для получения лицензии;

4) нарушения законодательства Украины в сфере предоставления финансовых услуг, в частности Лицензионных условий;

5) ликвидация или реорганизация лицензиата в соответствии с законодательством Украины;

6) неустранения в течение срока, определенного решением Госфинуслуг и / или Нацкомфинуслуг, нарушений Лицензионных условий, послуживших основанием для временного приостановления действия лицензии;

7) решение Нацкомфинуслуг об исключении сведений лицензиата из Реестра;

8) осуществление лицензиатом деятельности, требующей лицензирования согласно закону, в случае временного приостановления действия лицензии.

За оформление лицензии на деятельность по предоставлению любых финансовых услуг, предусматривающих прямое или опосредованное привлечение финансовых активов от физических лиц устанавливается плата, в размере 10000,00 грн., За каждый год пользования лицензией.

Наверх

Контакты

Режим работы: с 09:00- 20:00

  • Телефон
    +380 44 2211110
    +380 44 2211120
    +380 44 2211130
  • E-mail
    cs@bmg.ua
  • Адресс
    04071 Украина, г.Киев, ул.Спасская, 5
Обратный звонок

Немного о нас

BMG Ukraine – Торговая марка, которая объединяет специалистов в сферах аудита, права, консалтинга, маркетинга с целью комплексного обслуживания предприятий на территории Украины...Подробней

КАРТА САЙТА

Мы в соцсетях

 

 

ВИЗИТНАЯ КАРТОЧКА

БМГ Украина | Создание сопровождение бизнеса в Украине

Подписаться на новости

Имя
Телефон