Toolbar

Регистрация Ломбарда | Создать Ломбард | Открыть Ломбард | Ломбардная Деятельность

Как открыть Ломбард? Процедура создания Ломбардов в Украине. Уставной капитал Ломбарда. Организация Ломбардного бизнеса: регистрация Ломбарда, создать Ломбард, открыть Ломбард. Минимальный уставной капитал Ломбарда, Ломбардная деятельность, открыть Ломбард документы. Уставной капитал Ломбарда Украина. Как открыть ломбард Украина? Регистрация Ломбарда в Украине,  создание Ломбарда, создать Ломбард и заработать денег, открыть Ломбард Украина, открыть ломбард по франчайзингу

Регистрация ломбарда, создание Ломбарда, организация Ломбарда, Ломбардная деятельность

Услуги по регистрации Ломбарда

Деятельность ломбарда

Создание ломбарда

Регистрация ломбарда

Регистрация отделения ломбарда

Документы для регистрации ломбарда

Ограничения в предоставлении услуг Ломбарда

Ломбард - финансовое учреждение, исключительным видом деятельности которого является предоставление на собственный риск финансовых кредитов физическим лицам за счет собственных или привлеченных средств, под залог имущества на определенный срок и под процент и предоставление сопутствующих услуг ломбарда.

Привлеченные средства ломбарда - это средства, полученные на возвратной основе от физических лиц - участников ломбарда, юридических лиц, и средства, полученные от кредитных учреждений по кредитным договорам.

Сопутствующие услуги ломбарда - услуги, которые являются предпосылкой предоставления финансового кредита или выплывают из его предоставления.

Обособленные подразделения ломбарда - филиалы и отделения, расположенные вне местонахождения ломбарда и осуществляют все или часть его функций по предоставлению финансовых и сопутствующих услуг ломбарда.

Финансовый кредит ломбарда - предоставление ломбардом средств взаем, обеспеченных залогом, на определенный срок и под процент.

Наверх

Услуги по регистрации Ломбарда

BMG Ukraine предлагает следующие услуги:

1. Создать Ломбард

2. Регистрация Ломбарда

3. Организация деятельности Ломбарда

Для предоставления финансовых услуг ломбард должен отвечать следующим требованиям:

1. Деятельность ломбарда должна соответствовать требованиям законодательства о финансовых услугах.

2. Должен быть внесен в Государственный реестр финансовых учреждений.

3. В случае необходимости, иметь лицензию на предоставление определенных видов финансовых услуг.

4. Иметь внутренние правила или положения, регламентирующие предоставление ломбардом финансовых и сопутствующих услуг, утвержденных в установленном порядке.

5. Учредительные документы ломбарда должны соответствовать требованиям законодательства и содержать исчерпывающий перечень видов финансовых услуг и сопутствующих услуг, которые предоставляет ломбард.

6. В полном наименовании ломбарда должно содержится слово "ломбард".

7 Не выполнять любой другой предпринимательской деятельности, кроме предпринимательской деятельности, предусмотренной законодательством для ломбардов.

8. Иметь собственную учетную и регистрирующую систему, отвечающую требованиям, установленным настоящим Положением.

9. В своей деятельности соблюдать требования действующего законодательства, в частности о защите прав потребителей.

10. Ломбард обязан формировать резервный фонд и страховой резерв.

11. Иметь собственный капитал ломбарда в размере не менее 200 тысяч гривен.

Наверх

Деятельность ломбарда

К финансовым услугам ломбарда относятся, деятельность ломбарда:

- Предоставление финансовых кредитов за счет собственных средств

- Предоставление финансовых кредитов за счет привлеченных средств

К сопутствующим услугам ломбарда, если иное не установлено законом, относятся:

- Оценка заложенного имущества в соответствии с действующим законодательством и / или условиями договора;

- Предоставление посреднических услуг по страхованию предмета залога на основании агентского договора со страховой компанией;

- Реализация заложенного имущества в соответствии с действующим законодательством и / или условиями договора.

Деятельность по предоставлению финансовых кредитов за счет привлеченных средств подлежит лицензированию согласно законодательству.

Местоположение ломбарда - фактическое место ведения деятельности или расположения офиса, из которого проводится ежедневное управление деятельностью ломбарда (преимущественно находится руководство) и осуществление управления и учета.

Помещение - часть нежилого внутреннего объема здания, ограниченная строительными элементами, с возможностью входа и выхода, которая используется ломбардом или его обособленным подразделением при предоставлении финансовых и сопутствующих услуг ломбарда и хранении заложенного имущества.

Систематическое невыполнение мер воздействия - невыполнение в течение года двух или более мер воздействия, примененных Госфинуслуг и / или Нацкомфинуслуг в ломбард.

Специальное место хранения заложенного имущества - отдельное помещение, отдельная территория, место с ограниченным доступом, которые должны соответствовать требованиям, установленным законодательством, быть расположены по местонахождению ломбарда или его обособленного подразделения или по другому адресу и быть оборудованы необходимыми средствами, которые должны обеспечить сохранение предмета залога и содержание предмета залога в надлежащем состоянии (специальное место хранения).

Ломбард имеет право осуществлять деятельность по предоставлению финансовых услуг, указанную в его учредительных документах, в порядке, установленном законодательством, только после получения им статуса финансового учреждения и получения Свидетельства. Копия Свидетельства, заверенная подписью руководителя и печатью ломбарда, должна быть размещена ломбардом в помещении ломбарда и его обособленного подразделения в месте, доступном для ознакомления клиентов.

Ломбард имеет право осуществлять деятельность по предоставлению финансовых услуг через свои обособленные подразделения при условии внесения информации о них в Реестр и соблюдения ломбардом и его обособленными подразделениями требований законодательства относительно деятельности на рынках финансовых услуг по предоставлению финансовых кредитов и сопутствующих ломбардных услуг.

Ломбард для каждого обособленного подразделения должен утвердить в соответствии с его учредительными документами положения об обособленном подразделении, которое должно отвечать требованиям законодательства.

Наверх

Создание ломбарда

Свидетельство выдается Нацкомфинуслуг и подписывается Председателем Нацкомфинуслуг, подпись которого удостоверяется печатью Нацкомфинуслуг.

Ломбард должен создаваться в соответствии с требованиями Положения о ломбардной деятельности и законодательства о деятельности ломбардов как на дату подачи им заявления, так и в течение всего срока нахождения информации о нем в Реестре. Датой подачи заявления о создании ломбарда является дата регистрация заявления ломбарда в Нацкомфинуслуг.

Требования к ломбарду для приобретения им статуса финансового учреждения и его обособленных подразделений для внесения информации в Реестр.

Наверх

Регистрация ломбарда

Нацкомфинуслуг вносит информацию о ломбарде в Реестр и выдает ему Свидетельство при соблюдении ломбардом-заявителем следующих обязательных условий:

1. Учредительные документы соответствуют требованиям Положения о порядке предоставления финансовых услуг ломбардами, утвержденного распоряжением Госфинуслуг;

2. Наличии на дату подачи заявления сформированного в соответствии с требованиями законодательства и учредительных документов уставного капитала;

3. Наличии на последний день месяца, предшествующего подаче заявления, собственного капитала ломбарда в размере не менее 200 000 гривен;

4. Соответствия руководителя и главного бухгалтера ломбарда Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений;

5. Наличие помещения (на правах собственности или пользования) площадью не менее 5 квадратных метров, предназначенного для предоставления финансовых услуг и сопутствующих услуг ломбарда, и специального места хранения;

6. Наличие правил или положений, регламентирующих деятельность ломбарда, и примерного договора о предоставлении финансового кредита, утвержденных в соответствии с учредительными документами и соответствуют требованиям законодательства, в том числе Гражданского кодекса Украины, Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг";

7. Наличие специального технического оборудования, учетной и регистрирующей системы, необходимых для предоставления финансовых услуг, обеспечивающих надлежащий и своевременный учет финансовых услуг и связанных с этим финансово-хозяйственных операций в соответствии с законодательством (в том числе программное обеспечение, компьютерная техника, коммуникационные средства - телефон, факс, выход в Интернет, электронная почта).

Наверх

Регистрация отделения ломбарда

Для внесения информации об обособленном (и) подразделение (и) в Реестр ломбард придерживаться следующих обязательных условий:

1. Наименование обособленных подразделений ломбарда должен отвечать требованиям, установленным законодательством к написанию наименований обособленных подразделений юридических лиц. При этом в наименовании обособленного подразделения ломбарда должен быть указан его порядковый номер со сквозной нумерацией с начала создания первого обособленного подразделения ломбарда.

Каждому обособленному подразделению ломбард присваивает внутренний регистрационный код, который должен содержать 12 знаков. Первые 8 знаков внутреннего регистрационного кода обособленного подразделения должны соответствовать идентификационному коду ломбарда по ЕГРПОУ, 9 знак - точка, 10 - 12 знака - порядковый номер обособленного подразделения ломбарда;

2. Утверждения для каждого обособленного подразделения правил или положений, которые должны соответствовать требованиям законодательства;
 
3. Наличии у обособленного подразделения помещения;

4. Наличии специального технического и программного обеспечения, учетной и регистрирующей системы, необходимых для предоставления финансовых услуг, обеспечивающих надлежащий и своевременный учет финансовых услуг и связанных с этим финансово-хозяйственных операций в соответствии с законодательством;

5. Наличии у обособленного подразделения ломбарда руководителя;

6. Наличии у ломбарда собственного капитала в размере не менее 200 000 гривен и отсутствия у ломбарда невыполненных решений Госфинуслуг и / или Нацкомфинуслуг по примененных к нему мер воздействия на дату подачи в Нацкомфинуслуг заявления о внесении в Реестр информации об обособленных подразделениях юридического лица;

7. Наличии копии Свидетельства размещенной в помещении обособленного подразделения в месте, доступном для ознакомления клиентов. Одновременно на оборотной стороне копии Свидетельства, заверенной подписью руководителя ломбарда и печатью, должна быть указана информация, которая включает полное наименование и внутренний регистрационный код обособленного подразделения, сведения о руководителях ломбарда (фамилия, имя, отчество) и номера их контактных телефонов.

Наверх

Документы для регистрации Ломбарда

Документы, представляемые для регистрации внесения информации о ломбарде и его обособленном подразделении в Реестр.

Для регистрации ломбарда как финансовое учреждение ломбард подает (направляет) в Нацкомфинуслуг следующие документы:

1. Заявление;

2. Регистрационную карточку юридического лица в бумажном и электронном виде в формате, установленном Нацкомфинуслуг;

3. Заверенную в установленном порядке копию учредительных документов и всех изменений к ним на дату подачи заявления;

4. Печатную страницу с сайта Единого государственного реестра юридических лиц и физических лиц - предпринимателей с информацией о заявителе, завизированную его руководителем (подается заявителем по желанию);

5. Копии документов, подтверждающих право собственности или пользования помещением по местонахождению ломбарда;

6. Справку в произвольной форме о наличии у ломбарда специального места хранения, заверенную подписью руководителя и печатью ломбарда, которая должна содержать информацию о адреса, по которому расположен специальное место хранения, и соответствия его требованиям законодательства. В случае, если адрес, по которому расположен специальное место хранения, не является местонахождению ломбарда, необходимо предоставить дополнительно копии документов, подтверждающих право собственности или пользования этим местом хранения;

7. Справку о соответствии руководителя и главного бухгалтера и / или должностных лиц ломбарда, на которых возложено ведение бухгалтерского учета ломбарда профессиональным требованиям, установленным Нацкомфинуслуг, по форме согласно приложению 1 к настоящему Положению. В случае отсутствия в штате ломбарда должности главного бухгалтера дополнительно подается распорядительный документ о выбранной ломбардом форму организации ведения бухгалтерского учета с указанием лица, на которое возложены обязанности по ведению бухгалтерского учета и / или договор с юридическим или физическим лицом - субъектом предпринимательства о предоставлении бухгалтерских услуг;

8. Справку в произвольной форме о наличии учетной и регистрирующей системы (в том числе программного обеспечения) и соответствие этой системы требованиям, установленным Положением о порядке предоставления финансовых услуг ломбардами, специального технического оборудования (в том числе компьютерной техники), коммуникационных средств (телефон, факс, выход в Интернет, электронная почта), которые используются в ломбарде;

9. Финансовую отчетность, составленную в соответствии с Положением (стандартом) бухгалтерского учета 2 «Баланс»;

10. справку в произвольной форме о наличии у ломбарда правил или положения, регламентирующего деятельность ломбарда и соответствует требованиям законодательства, с указанием даты и номера распорядительного документа о принятии решения об утверждении этих правил или положения;

11. Копию примерного договора о предоставлении финансового кредита.

Ответственность за достоверность информации, содержащейся во всех документах, поданных в Нацкомфинуслуг, несут лица, показали эти документы своими подписями и печатями.

Для регистрации отделения ломбарда в Реестр ломбард должен подать в Нацкомфинуслуг следующие документы:

1 Заявление о внесении информации об обособленных подразделениях юридического лица.

2 Регистрационную карточку с информацией об обособленном подразделении юридического лица в бумажной и электронной форме в формате, установленном Нацкомфинуслуг.

3 Справку о соответствии обособленного подразделения ломбарда установленным к нему требованиям законодательства с указанием даты и номера документа о принятии решения об утверждении положения об обособленном подразделении ломбарда.

4. Нацкомфинуслуг вправе осуществлять проверку сведений и может запросить предоставление дополнительных документов, подтверждающих данные, содержащиеся в представленных ломбардом документах для внесения информации о ломбарде или его обособленное подразделение в реестр.

Порядок представления ломбардом информации в случае возникновения изменений в документах ломбарда и / или отдельного подразделения ломбарда, которые предоставлялись для внесения информации в Реестр.

В случае возникновения изменений, являющихся основанием для переоформления Свидетельства, определенных Положением о Государственном реестре, ломбард обязан в течение 15 рабочих дней с даты возникновения таких изменений подать в Нацкомфинуслуг вместе с сообщением об изменениях в информации, которая предоставлялась для внесения информации о ломбарде и / или обособленное подразделение ломбарда в Государственный реестр финансовых учреждений (сообщение об изменениях), следующие документы:

1. Заявление о переоформлении Свидетельства;

2. Регистрационную карточку юридического лица;

3. Оригинал Свидетельства;

4. Печатную страницу с сайта Единого государственного реестра юридических лиц и физических лиц - предпринимателей с информацией о заявителе, завизированную его руководителем (подается заявителем по желанию);

5. Заверенные в установленном законодательством порядке копии учредительных документов ломбарда или изменений к ним, удостоверяющих внесение соответствующих изменений;

6. Копии документов, подтверждающих право собственности или пользования помещением по новому местонахождению ломбарда, заверенные подписью руководителя и печатью ломбарда (в случае изменения местонахождения ломбарда);

7. Справку в произвольной форме о наличии у ломбарда специального места хранения, заверенную подписью руководителя и печатью ломбарда, которая должна содержать информацию о адреса, по которому расположен специальное место хранения, и соответствия его требованиям законодательства (в случае изменения местонахождения ломбарда).

Наверх

Ограничения в предоставлении услуг Ломбарда

Деятельность ломбардов по предоставлению услуг финансового кредита не может совмещаться с предоставлением любых других видов финансовых услуг.

Наверх

Контакты

Режим работы: с 09:00- 20:00

  • Телефон
    +380 44 2211110
    +380 44 2211120
    +380 44 2211130
  • E-mail
    cs@bmg.ua
  • Адресс
    04071 Украина, г.Киев, ул.Спасская, 5
Обратный звонок

Немного о нас

BMG Ukraine – Торговая марка, которая объединяет специалистов в сферах аудита, права, консалтинга, маркетинга с целью комплексного обслуживания предприятий на территории Украины...Подробней

КАРТА САЙТА

Мы в соцсетях

 

 

ВИЗИТНАЯ КАРТОЧКА

БМГ Украина | Создание сопровождение бизнеса в Украине

Подписаться на новости

Имя
Телефон