Toolbar

Лицензия на финансовые услуги | лицензирование деятельности финансовых услуг

BMG Ukraine оказывает всестороннюю поддержку в оформлении лицензии на финансовую деятельность (финансовую услугу).

Финансовая услуга - операции с финансовыми активами, осуществляемые в интересах третьих лиц за собственный счет или за счет этих лиц, а в случаях, предусмотренных законодательством, - и за счет привлеченных от других лиц финансовых активов, с целью получения прибыли или сохранения реальной стоимости финансовых активов.

Финансовое учреждение - юридическое лицо, которое в соответствии с законом предоставляет одну или несколько финансовых услуг, а также другие услуги (операции), связанные с предоставлением финансовых услуг, в случаях, прямо определенных законом, и внесено в соответствующий реестр в установленном законом порядке. К финансовым учреждениям относятся банки, кредитные союзы, ломбарды, лизинговые компании, доверительные общества, страховые компании, учреждения накопительного пенсионного обеспечения, инвестиционные фонды и компании и другие юридические лица, исключительным видом деятельности которых является предоставление финансовых услуг, а в случаях, прямо определенных законом - другие услуги (операции), связанные с предоставлением финансовых услуг.

Кредитное учреждение - финансовое учреждение, которое в соответствии с законом имеет право за счет привлеченных средств предоставлять финансовые кредиты на собственный риск.

Финансовый кредит - средства, предоставляемые взаймы юридическому или физическому лицу на определенный срок и под процент.

Финансовые активы - денежные средства, ценные бумаги, долговые обязательства и право требования долга, которые не отнесены к ценным бумагам.

Участники рынка финансовых услуг - лица, которые в соответствии с законом имеют право предоставлять финансовые услуги на территории Украины, лица, осуществляющие деятельность по оказанию посреднических услуг на рынках финансовых услуг ; объединение финансовых учреждений, включенные в реестр саморегулируемых организаций, ведется органами, осуществляющих государственное регулирование рынков финансовых услуг ; потребители финансовых услуг.

Наверх

Виды финансовых услуг

Финансовыми считаются такие услуги:

1) выпуск платежных документов, платежных карточек, дорожных чеков и / или их обслуживание, клиринг, другие формы обеспечения расчетов

2) доверительное управление финансовыми активами

3) деятельность по обмену валют

4) привлечение финансовых активов с обязательством относительно последующего их возврата

5) финансовый лизинг

6) предоставление средств в заем, в том числе и на условиях финансового кредита

7) предоставление гарантий и поручительств

8) перевод средств

9) услуги в сфере страхования и в системе накопительного пенсионного обеспечения

10) профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг, подлежит лицензированию

11) факторинг

12) администрирования финансовых активов для приобретения товаров в группах

13) другие операции, которые отвечают критериям, финансовой услуги

Наверх

Право на осуществление операций по предоставлению финансовых услуг

Финансовые услуги предоставляются финансовыми учреждениями, а также, если это прямо предусмотрено законом, физическими лицами - предпринимателями.

Исключительное право или другие ограничения относительно предоставления отдельных финансовых услуг устанавливаются законами о деятельности соответствующего финансового учреждения и нормативно - правовыми актами государственных органов, осуществляющих регулирование рынков финансовых услуг.

Предоставлять финансовые кредиты за счет привлеченных средств имеет право на основании соответствующей лицензии только кредитное учреждение.

Возможность и порядок предоставления отдельных финансовых услуг юридическими лицами, по своему правовому статусу не являются финансовыми учреждениями, определяются законами и нормативно - правовыми актами государственных органов, осуществляющих регулирование деятельности финансовых учреждений и рынков финансовых услуг, изданными в пределах их компетенции .

Финансовые учреждения имеют право предоставлять услуги по факторингу с учетом требований Гражданского кодекса Украины и Законодательства Украины. Финансовое учреждение, которое предоставляет услуги по факторингу, может предоставлять услуги по связанного с этим ведение учета денежных требований, предоставление поручительства за исполнение должником своей обязанности по денежным требованиям поставщиков товаров (услуг ) и предъявления к оплате дебиторских задолженностей от имени поставщиков товаров (услуг ) или от своего имени, а также другие услуги, направленные на получение средств от должника.

В случае если в соответствии с законом предоставление определенных финансовых услуг требует лицензирования, финансовое учреждение имеет право на осуществление таких услуг только после получения соответствующих лицензий.

Наверх

Лицензирование деятельности финансовых учреждений

Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, в пределах своей компетенции выдает лицензии для осуществления финансовыми учреждениями:

1) страховой деятельности

2) деятельности по предоставлению услуг накопительного пенсионного обеспечения

3) предоставление финансовых кредитов за счет привлеченных средств

4) деятельности по предоставлению любых финансовых услуг, предусматривающих прямое или опосредованное привлечение финансовых активов от физических лиц

Осуществление деятельности, разрешается только после получения соответствующей лицензии. Лица, виновные в осуществлении деятельности без лицензии, несут ответственность согласно законам Украины.
 
Лицензия на финансовые услуги, которая предоставляется для осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг, не может передаваться третьим лицам.

Наверх

Документы, представляемые органу лицензирования для получения лицензии на финансовую деятельность

1. Лицо, которое намеревается осуществлять определенный вид хозяйственной деятельности по предоставлению финансовых услуг, которая лицензируется, лично или через уполномоченный им орган или лицо обращается к национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, с заявлением установленного образца о выдаче лицензии на финансовую деятельность.

В заявлении о выдаче на финансовые услуги должны содержаться сведения о личности заявителя (наименование, местонахождение, банковские реквизиты, идентификационный код ). В случае наличия у заявителя филиалов, других обособленных подразделений, которые будут осуществлять хозяйственную деятельность на основании полученной лицензии на финансовую деятельность, в заявлении отмечается их местонахождение.

2. К заявлению о выдаче лицензии на финансовые услуги или разрешения прилагаются документы, требования к перечню и содержанию которых установлены законами по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг, а к заявлению о выдаче лицензии на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг, указанных в пунктах 3 и 4 части первой статьи 34 этого Закона, - также документы, требования к перечню и содержанию которых установлены нормативно - правовыми актами национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.

3. Заявление о выдаче лицензии на финансовые услуги и прилагаемые к нему, принимаются по описи, копия которой выдается заявителю с отметкой о дате принятия документов органом лицензирования финансовой деятельности и подписью ответственного лица.

4. Законами Украины по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг могут устанавливаться дополнительные требования к перечню и содержанию документов, необходимых для получения соответствующей лицензии на финансовые услуги.

5. Об оставлении заявления о выдаче лицензии на финансовую деятельность без рассмотрения заявителю сообщается в письменной форме с указанием оснований оставления заявления о выдаче лицензии на финансовые услуги без рассмотрения в сроки, предусмотренные для выдачи лицензии на финансовую деятельность. После устранения причин, которые были основанием для вынесения решения об оставлении заявления о выдаче лицензии на финансовые услуги без рассмотрения, заявитель может повторно подать заявление о выдаче лицензии, которое рассматривается в порядке, установленном Законом.

6. В случае аннулирования лицензии на предоставление услуг в системе накопительного пенсионного обеспечения негосударственный пенсионный фонд - субъект второго уровня системы пенсионного обеспечения может подать органу лицензирования не ранее чем через три года с даты аннулирования такой лицензии новое заявление о выдаче . Вместе с заявлением о выдаче новой лицензии на предоставление услуг должно быть подано документы , подтверждающие ликвидацию причин аннулирования предыдущей лицензии.

Наверх

Контакты

Режим работы: с 09:00- 20:00

  • Телефон
    +380 44 2211110
    +380 44 2211120
    +380 44 2211130
  • E-mail
    cs@bmg.ua
  • Адресс
    04071 Украина, г.Киев, ул.Спасская, 5
Обратный звонок

Немного о нас

BMG Ukraine – Торговая марка, которая объединяет специалистов в сферах аудита, права, консалтинга, маркетинга с целью комплексного обслуживания предприятий на территории Украины...Подробней

КАРТА САЙТА

Мы в соцсетях

 

 

ВИЗИТНАЯ КАРТОЧКА

БМГ Украина | Создание сопровождение бизнеса в Украине

Подписаться на новости

Имя
Телефон