Toolbar

Регистрация Факторинговой компании | Создание Факторинговой компании | Открыть Факторинговую компанию

Как организовать факторинговую компанию? Документы для факторинга. Как зарегистрировать факторинговую компанию? Устав факторинговой компании. Регистрация факторинговой компании, создание факторинговой компании, документы необходимые для факторинга, факторинговая компания лицензия, открыть факторинговую компанию, зарегистрировать факторинговую компанию

Для обеспечения деятельности практически любого предприятия требуется организовать непрерывные поставки сырья и товаров. Поставки могут выполняться на различных условиях и с различными способами оплаты. Сегодня распространенным механизмом оплаты товаров и сырья является отсроченный платеж, при котором погашение основной части задолженности происходит позже получения товара. Это позволяет компаниям-покупателям эффективнее расходовать средства. Для того, чтобы обеспечить проведение таких операций, используются факторинговые услуги.

Факторинговая компания является посредником между покупателем и продавцом, выкупая дебиторскую задолженность, то есть она кредитует покупателя, который при выплате суммы задолженности также платит и проценты за услуги компании. Для проведения факторинговых операций требуется регистрация факторинговой компании соответственно законодательству Украины. Это сложный процесс, имеющий множество этапов и действий.

Создание факторинговой компании предполагает регистрацию соответствующего юридического лица, а также внесение компании в реестр финансовых учреждений Украины. Для создания факторинговой компании требуется обеспечение необходимого размера уставного капитала - не менее 3 млн гривен. Организация факторинга без соответствующего финансового подкрепления невозможна.

Как показывает практика, регистрация факторинговой компании - сложный процесс, который создает для организаторов значительные трудности. Поэтому можно предоставить регистрацию компании и все сопутствующие действия специалистам, которые имеют необходимый опыт и компетенции и гарантируют эффективность и успешность регистрации компании по оказанию факторинговых услуг.

Наверх

Условия начала деятельности Факторинговой компании

Юридическое лицо, которое намерено предоставлять факторинговые услуги, обязана обратиться в соответствующий орган государственного регулирования рынков финансовых услуг в течение тридцати календарных дней с даты государственной регистрации для включения ее в государственный реестр финансовых учреждений.

В случае если в соответствии с законом предоставление определенных финансовых услуг требует лицензирования, финансовое учреждение имеет право на осуществление таких услуг только после получения соответствующих лицензий.

Финансовое учреждение может начать предоставление финансовых услуг, лишь если:

1) учетная и регистрирующая система отвечает требованиям, установленным нормативно - правовыми актами;

2) внутренние правила финансового учреждения, согласованные с требованиями законов Украины и нормативно - правовых актов государственных органов, осуществляющих регулирование и надзор за рынками финансовых услуг;

3) профессиональные качества и деловая репутация персонала отвечают установленным законом требованиям.

Наверх

Организационно-правовая форма создания Факторинговой компании

Финансовые учреждения могут создаваться в любой организационно -правовой форме, если законы по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг не содержат специальных правил и ограничений.

Наверх


Требования к формированию уставного капитала Факторинговой компании

Минимальный размер капитала финансовых учреждений, необходимое для их основания, и общие требования к регулятивного капитала, который необходим для их функционирования, определяются законами Украины по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг.

При создании финансового учреждения или в случае увеличения размера зарегистрированного уставного (составленного) капитала, уставный (складочный) капитал должен быть оплачен в денежной форме и размещен на банковских счетах коммерческих банков, которые являются юридическими лицами по законодательству Украины , если иное не предусмотрено законами Украины по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг.

Наверх

Требования к внешнему аудиту Факторинговой компании

Аудиторские проверки финансовых учреждений могут проводиться аудиторскими фирмами или аудиторами, которые:

1) имеют соответствующий сертификат аудитора;

2) не имеют взаимоотношений относительно права собственности с финансовым учреждением, деятельность которого проверяется, не имеют задолженности перед этим учреждением или другого конфликта интересов;

3) внесены в соответствующие реестры, ведущиеся государственными органами, осуществляющими регулирование деятельности финансовых учреждений и рынков финансовых услуг. Порядок ведения реестра определяется соответствующим государственным органом, который осуществляет регулирование деятельности финансовых учреждений и рынков финансовых услуг.

Наверх

Условия, внесения в реестр Факторинговой компании, как финансовой организации

Нацкомфинуслуг вносит информацию о заявителе в Реестр, выдает ему Свидетельство вместе с приложением к нему в случае, если заявитель соответствует следующим требованиям:

1) в учредительных документах заявителя указан исчерпывающий перечень видов финансовых услуг , которые будет предоставлять заявитель как исключительный вид его деятельности с учетом требований законодательства , в том числе с учетом возможности совмещения отдельных видов финансовых услуг. Учредительными документами заявителя может предусматриваться предоставление заявителем услуг ( операций), связанных с предоставлением финансовых услуг, исключительно в случаях, когда право предоставления таких услуг ( операций) прямо определено законом;

2) наличие у заявителя внутренних правил по предоставлению финансовых услуг и примерных договоров с клиентами, которые должны соответствовать требованиям законодательства и утверждаться уполномоченным органом заявителя в соответствии с его учредительными документами;

3) наличие системы бухгалтерского учета, отвечает требованиям законодательства и предусматривает ведение учета операций по предоставлению финансовых услуг своим клиентам;

4) наличие учетной и регистрирующей системы, которая должна соответствовать требованиям;

5) наличие у заявителя на дату подачи заявления собственного капитала в размере:

не менее 3 млн грн для заявителей, которые планируют предоставлять один вид финансовых услуг;

не менее 5 млн грн для заявителей, которые планируют предоставлять два и более видов финансовых услуг;

6) соответствие руководителя и главного бухгалтера заявителя Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений;

7) наличие технических условий, необходимых для предоставления финансовых услуг своим клиентам, и обеспечение надлежащего и своевременного учета финансово -хозяйственных операций в соответствии с законодательством Украины, а именно:

собственного или арендованного помещения по местонахождению заявителя, указанным в Едином государственном реестре юридических лиц и физических лиц - предпринимателей;

соответствующей компьютерной техники, которая дает возможность обеспечить выполнение требований относительно представления в Нацкомфинуслуг информации, установленной законодательством, регулирующим деятельность по предоставлению финансовых услуг, и коммуникационных средств (телефона, Интернета);

соответствующего программного обеспечения, необходимого для предоставления финансовых услуг своим клиентам, обеспечения надлежащего и своевременного учета финансово -хозяйственных операций в соответствии с законодательством и представления отчетности в Нацкомфинуслуг;

8) отсутствие нарушений законодательства, регулирующего деятельность по предоставлению финансовых услуг, в течение года, предшествующего подаче заявления заявителем в Нацкомфинуслуг.

 

BMG Ukraine – все что нужно для Вашего бизнеса!

Наверх

Контакты

Режим работы: с 09:00- 20:00

  • Телефон
    +380 44 2211110
    +380 44 2211120
    +380 44 2211130
  • E-mail
    cs@bmg.ua
  • Адресс
    04071 Украина, г.Киев, ул.Спасская, 5
Обратный звонок

Немного о нас

BMG Ukraine – Торговая марка, которая объединяет специалистов в сферах аудита, права, консалтинга, маркетинга с целью комплексного обслуживания предприятий на территории Украины...Подробней

КАРТА САЙТА

Мы в соцсетях

 

 

ВИЗИТНАЯ КАРТОЧКА

БМГ Украина | Создание сопровождение бизнеса в Украине

Подписаться на новости

Имя
Телефон