Toolbar

Регистрация банка | Лицензирование банковской деятельности | Регистрация банка | Создание банка | Открытие банка

Лицензирование банковской деятельности: лицензирование банковской деятельности в украине, лицензирование банковских операций, лицензирование банка, лицензия для банка. Регистрация банка: регистрация банка в украине. Создание банка: создание банка в украине, как создать банк в украине, как открыть банк в украине, создание банка с нуля. Зарегистрировать банк в украине

Банк - юридическое лицо, которое на основании банковской лицензии имеет исключительное право предоставлять банковские услуги, сведения о которой внесены в Государственный реестр банков.

BMG Ukraine готова оказать информационно-консультационные услуги Относительно деятельности банков в Украине, в т.ч. услуги по созданию, регистрации банка на территории Украины.

Участники банков

Наименование банка

Устав банка

Банковская лицензия

Размер уставного капитала

Виды деятельности банка

Управление банком

Банковская тайна

Банк с иностранным капиталом - банк, в котором доля капитала, принадлежащая хотя бы одному иностранному инвестору, составляет не менее 10 процентов.

Банковская группа - группа юридических лиц, имеющих общего контролера, состоящий:

из материнского банка и его украинских и иностранных дочерних и / или ассоциированных компаний, являющихся финансовыми учреждениями;

из двух или более финансовых учреждений и в которой банковская деятельность является преобладающей.

Банковская деятельность - привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц и размещение указанных средств от своего имени, на собственных условиях и на собственный риск, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Банковский кредит - любое обязательство банка предоставить определенную сумму денег, любая гарантия, любое обязательство приобрести право требования долга, любое продление срока погашения долга, которое предоставлено в обмен на обязательства должника по возвращению суммы, а также на обязательства по уплате процентов и других сборов с такой суммы.

Банковская лицензия - документ, выдаваемый Национальным банком Украины в порядке и на условиях, определенных в Законе Украине "О банках и банковской деятельности", на основании которого банки и филиалы иностранных банков имеют право осуществлять банковскую деятельность.

Материнский банк - украинский банк, среди дочерних и / или ассоциированных компаний которого является банк и / или другая финансовое учреждение и который не является дочерней компанией другого украинского банка или банковской холдинговой компании.

Банки в Украине создаются в форме публичного акционерного общества или кооперативного банка.

Особенности правового статуса, порядка создания, регистрации, деятельности, реорганизации и ликвидациибанков определяются Законом "О банках и банковской деятельности" и Законом Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц".

Наверх

Участники банков

Участниками банка могут быть юридические и физические лица, резиденты и нерезиденты, а также государство в лице Кабинета Министров Украины или уполномоченных им органов.

Владельцы существенного участия в банке должны иметь безупречную деловую репутацию и удовлетворительное финансовое состояние.

Требования к деловой репутации и удовлетворительности финансового положения учредителей и лиц, приобретающих существенное участия в банке, устанавливаются Национальным банком Украины.

Участниками банка не могут быть юридические лица, в которых банк имеет существенное участие, объединения граждан, религиозные и благотворительные организации.

Наверх

Наименование банка

Банк имеет полное и сокращенное официальные наименования на украинском и иностранных языках. Наименование банка должно содержать слово "банк", а также указание на организационно-правовую форму банка.

Банк имеет печать со своим полным официальным наименованием.

Слово "банк" и производные от него разрешается использовать в названии лишь тем юридическим лицам, которые зарегистрированы Национальным банком Украины как банк и имеют банковскую лицензию. Исключение составляют международные организации, действующие на территории Украины в соответствии с международными договорами, согласие на обязательность которых дано Верховной Радой Украины, и законодательством Украины.

Не разрешается использовать для наименования банка название, повторяющее уже существующее название другого банка или вводит в заблуждение относительно видов деятельности, которые осуществляет банк. Употребление в наименовании банка слов "Украина", "Государственный", "центральный", "национальный" и производных от них возможно лишь с согласия Национального банка Украина.

Национальный банк Украины имеет право отказать в использовании банком предложенного наименования по приведенным в этой статье оснований.

Обособленное подразделение банка использует наименование лишь того банка, обособленным подразделением которого он есть. К названию обособленного подразделения банка может добавляться наименование мисцезнахо этого обособленного подразделения.

Наверх

Устав банка

Устав банка обязательно должен содержать следующую информацию о банке:

1) наименование банка (полное и сокращенное);

2) его местонахождение;

3) организационно-правовую форму;

4) виды деятельности, которые намеревается осуществлять банк;

5) размер и порядок формирования уставного капитала банка, видах акций банка, их номинальной стоимости, форме выпуска акций (документарная или бездокументарная), количестве акций, покупаемых акционерами;

6) структуру управления банком, органах управления, их компетенцию и порядок принятия решений;

7) порядок реорганизации и ликвидации банка;

8) порядок внесения изменений и дополнений в устав банка;

9) размер и порядок образования резервов и других общих фондов банка;

10) порядок распределения прибыли и покрытия убытков;

11) положение об аудиторской проверке банка;

12) положения об органах внутреннего аудита банка.

Изменения в устав банка подлежат государственной регистрации в соответствии с законодательством по вопросам государственной регистрации юридических лиц и физических лиц.

Банк подает документы для проведения государственной регистрации изменений в устав банка после их согласования Национальным банком Украины.

Банк подает документы для согласования изменений в устав банка, связанных с увеличением уставного капитала, исключительно после полной уплаты участниками вкладов в уставный капитал.

Государственная регистрация юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность Государственная регистрация юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность, проводится в соответствии в законодательство по вопросам государственной регистрации юридических лиц и физических лиц - предпринимателей с учетом особенностей, установленных Законом "О банках и банковской деятельности".

Уполномоченное основателем лицо подает документы для проведения государственной регистрации юридического лица, имеющего намерение осуществлять банковскую деятельность, после согласования Национальным банком Украины устава этого лица.

Лицо, уполномоченное учредителем юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность, для согласования устава этого лица представляет Национальному банку Украины вместе с заявлением о согласовании устава такие документы:

1) протоколы собраний учредителей и учредительного собрания, договор о создании банка или решение о создании государственного банка;

2) устав банка;

3) копии документов, определенных Национальным банком Украины, необходимых для идентификации самого основателя и всех лиц, через которых будет осуществляться опосредованное владение существенным участием в банке;

4) документы, определенные Национальным банком Украины, позволяют сделать вывод о:

деловую репутацию самого основателя, а для учредителя - юридического лица также и членов исполнительного органа и / или наблюдательного совета и всех лиц, через которых будет осуществляться опосредованное владение существенным участием в лице, которое намерено осуществлять банковскую деятельность;

финансовое состояние учредителя - юридического лица, а также об имущественном состоянии учредителя - физического лица;

наличие у основателя достаточного количества собственных средств для осуществления заявленного взноса в уставный капитала;

5) документы, удостоверяющие полную уплату учредителями вкладов в уставный капитал;

6) сведения о структуре собственности самого юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность, и учредителя, приобретает существенное участие в ней, в соответствии с требованиями Национального банка Украины;

7) сведения по форме, установленной Национальным банком Украины, о ассоциированных лиц учредителя - физического лица;

8) сведения по форме, установленной Национальным банком Украины, о юридических лицах, в которых основатель - физическое лицо является руководителем и / или контроллером;

9) копию временного свидетельства о регистрации выпуска акций;

10) заключение Антимонопольного комитета Украины в случаях, предусмотренных законодательством Украины;

11) копию платежного документа о внесении платы за согласование устава банка, размер которой устанавливается Национальным банком Украины.

Лицо, уполномоченное учредителем юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность, для согласования устава этого лица дополнительно представляет Национальному банку Украины документы относительно основателей - иностранных юридических лиц и об учредителях - физических лиц - иностранцев.

Наверх

Банковская лицензия

Юридическое лицо, которое намерено осуществлять банковскую деятельность, обязана в течение года со дня государственной регистрации подать Национальному банку Украины в порядке, определенном настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины, документы для получения банковской лицензии.

Юридическое лицо, которое намерено осуществлять банковскую деятельность, для получения банковской лицензии подает Национальному банку Украины вместе с заявлением о выдаче банковской лицензии следующие документы:

1) копию устава с отметкой государственного регистратора о проведении государственной регистрации юридического лица;

2) копии зарегистрированного Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку отчета о результатах закрытого (частного) размещения акций и свидетельства о регистрации выпуска акций (для банка, создается в форме публичного акционерного общества);

3) сведения о количественном составе наблюдательного совета, правления (совета директоров), ревизионной комиссии;

4) сведения по форме, определенной Национальным банком Украины, позволяют сделать вывод о:

наличие как минимум трех лиц, назначенных членами правления (совета директоров), в том числе председателя правления, их профессиональной пригодности и деловой репутации;

профессиональную пригодность главного бухгалтера и руководителя службы внутреннего аудита;

деловую репутацию членов наблюдательного совета, главного бухгалтера и руководителя службы внутреннего аудита;

наличие организационной структуры и соответствующих специалистов, необходимых для обеспечения предоставления банковских и других финансовых услуг, банковского оборудования, компьютерной техники, программного обеспечения, помещений, отвечающих требованиям, установленным Национальным банком Украины;

5) копии внутренних положений банка, регламентирующих предоставление банковских и других финансовых услуг, определяют порядок осуществления внутреннего контроля и процедуру управления рисками;

6) бизнес-план на три года, составленный в соответствии с требованиями, установленными Национальным банком Украины;

7) копию платежного документа о внесении платы за выдачу банковской лицензии, размер которой устанавливается Национальным банком Украины.

Национальный банк Украины принимает решение о предоставлении банковской лицензии или об отказе в ее предоставлении в течение двух месяцев со дня получения полного пакета документов.

Национальный банк Украины вносит сведения о юридическом лице в Государственный реестр банков одновременно с принятием решения о предоставлении банковской лицензии.

Наверх

Размер уставного капитала

Минимальный размер уставного капитала на момент государственной регистрации юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность, не может быть меньше 120 млн гривен.

Национальный банк Украины имеет право устанавливать для отдельных юридических лиц, которые намерены осуществлять банковской деятельности, в зависимости от их специализации дифференцированный минимальный размер уставного капитала на момент их государственной регистрации.

Формирование и капитализация банка осуществляются путем денежных взносов, кроме случаев, предусмотренных Законом Украины "О первоочередных мерах по предотвращению негативных последствий финансового кризиса и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины "в течение срока его действия. Денежные взносы для формирования и увеличения уставного капитала банка резиденты Украины осуществляют в гривнах, а нерезиденты - в иностранной свободно валюте или в гривнах.

Уставный капитал банка не должен формироваться из неподтвержденных источников.

Юридическое лицо, которое намерено осуществлять банковскую деятельность, до получения банковской лицензии и внесения сведений о нем в Государственный реестр банков вправе расходовать средства, вносимые учредителями для формирования ее уставного капитала, исключительно с целью подготовки к осуществлению ею банковской деятельности.

Банк не имеет права без согласия Национального банка Украины уменьшать размер регулятивного капитала ниже минимально установленного уровня. Регулятивный капитал банка не может быть меньше уставного капитала. Это требование не распространяется на вновь банк в течение одного года со дня получения им банковской лицензии.

Запрещается использовать для формирования капитала банка бюджетные средства, если такие средства имеют другое целевое назначения.

Наверх

Виды деятельности банка

Банк имеет право предоставлять банковские и другие финансовые услуги (кроме услуг в сфере страхования), а также осуществлять иную деятельность, указанную в статье.

Банк имеет право осуществлять банковскую деятельность на основании банковской лицензии путем предоставления банковских услуг.

К банковским услугам относятся:

1) привлечение во вклады (депозиты) средств и банковских металлов от неограниченного круга юридических и физических человек;

2) открытие и ведение текущих (корреспондентских) счетов клиентов, в том числе в банковских металлах;

3) размещение привлеченных во вклады (депозиты), в том числе на текущие счета, средств и банковских металлов от своего имени, на собственных условиях и на собственный риск.

Банковские услуги разрешается предоставлять исключительно банкам.

Банк имеет право предоставлять своим клиентам (кроме банков) финансовые услуги, в том числе путем заключения с юридическими лицами (коммерческими агентами) агентских договоров. Перечень финансовых услуг, что банк имеет право предоставлять своим клиентам (кроме банков) путем заключения агентских договоров, устанавливается Национальным банком Украины. Банк обязан уведомить Национальный банк Украины о заключенных им агентские договоры.

Национальный банк ведет реестр коммерческих агентов банков и устанавливает требования к ним. Банк имеет право заключать агентский договор с юридическим лицом, отвечающим установленным Национальным банком Украины требованиям.

Банк, кроме предоставления финансовых услуг, имеет право осуществлять также деятельность:

1) инвестиционную;

2) выпуск собственных ценных бумаг;

3) выпуск, распространения и проведение лотерей;

4) хранение ценностей или предоставления в имущественный наем (аренду) индивидуального банковского сейфа;

5) инкассации средств и перевозки валютных ценностей;

6) ведение реестров владельцев именных ценных бумаг (кроме собственных акций);

7) оказание консультационных и информационных услуг по банковским и других финансовых услуг.

Банк осуществляет деятельность, предоставляет банковские и другие финансовые услуги в национальной валюте, а при наличии соответствующей лицензии Национального банка Украины - в иностранной валюте.

Банкам запрещается деятельность в сфере материального производства, торговли (за исключением реализации памятных, юбилейных и инвестиционных монет) и страхования, кроме выполнения функций страхового посредника.

Специализированным банкам (за исключением сберегательного) запрещается привлекать вклады (депозиты) от физических лиц в объемах, превышающих 5 процентов капитала банка.

Банк может иметь в собственности недвижимое имущество общей стоимостью не более 25 процентов капитала банка. Это ограничение не распространяется на:

1) помещение, которое обеспечивает технологическое осуществление банковских функций;

2) имущество, перешедшее банку в собственность на основании реализации прав залогодержателя в соответствии с условиями договора залога;

3) имущество, приобретенное банком с целью предотвращения убытков, при условии, что такое имущество должно быть отчуждено банком в течение одного года с момента приобретения права собственности на него.

Наверх

Управление банком

Органами управления банка является общее собрание участников, наблюдательный совет, правление (совет директоров) банка.

Органом контроля банка является ревизионная комиссия и внутренний аудит банка.

Руководителями банка являются председатель, его заместители и члены совета банка, председатель, его заместители и члены правления (Совета директоров), главный бухгалтер, его заместитель, руководители обособленных подразделений банка.

Наверх

Банковская тайна

Информация о деятельности и финансового состояния клиента, которая стала известна банку в процессе обслуживания клиента и взаимоотношений с ним или третьим лицам при предоставлении услуг банка, является банковской тайной.

Банковской тайной, в частности, являются:

1) сведения о банковских счетах клиентов, в том числе корреспондентские счета банков в Национальном банка Украины;

2) операции, проведенные в пользу или по поручению клиента, осуществленные им сделки;

3) финансово-экономическое состояние клиентов;

4) системы охраны банка и клиентов;

5) информация об организационно-правовой структуре юридического лица - клиента, его руководителях, направлениях деятельности;

6) сведения о коммерческой деятельности клиентов или коммерческой тайны, любого проекта, изобретений, образцов продукции и другая коммерческая информация;

7) информация относительно отчетности по отдельному банку, за исключением подлежащей опубликованию;

8) коды, используемые банками для защиты информации.

Банки обязаны обеспечить сохранение банковской тайны путем:

1) ограничение круга лиц, имеющих доступ к информации, которая составляет банковскую тайну;

2) организации специального делопроизводства с документами, содержащими банковскую тайну;

3) применение технических средств для предотвращения несанкционированного доступа к электронным и другим носителям информации;

4) применение предупреждений по сохранению банковской тайны и ответственности за ее разглашение в договорах и соглашениях между банком и клиентом.

Предотвращение легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем Банки обязаны разрабатывать, внедрять и постоянно обновлять правила внутреннего финансового мониторинга и программы его осуществления с учетом требований законодательства о предотвращении легализации (Отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Национальный банк Украины при осуществлении надзора за деятельностью банков проводит проверку банков по вопросам соблюдения ими требований законодательства, регулирующего отношения в сфере предотвращения и противодействия легализации (Отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, и достаточности мер по предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.

Наверх

Контакты

Режим работы: с 09:00- 20:00

  • Телефон
    +380 44 2211110
    +380 44 2211120
    +380 44 2211130
  • E-mail
    cs@bmg.ua
  • Адресс
    04071 Украина, г.Киев, ул.Спасская, 5
Обратный звонок

Немного о нас

BMG Ukraine – Торговая марка, которая объединяет специалистов в сферах аудита, права, консалтинга, маркетинга с целью комплексного обслуживания предприятий на территории Украины...Подробней

КАРТА САЙТА

Мы в соцсетях

 

 

ВИЗИТНАЯ КАРТОЧКА

БМГ Украина | Создание сопровождение бизнеса в Украине

Подписаться на новости

Имя
Телефон